繰上返済資金での投資成績。1月末は乱高下しましたね

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繰上返済資金での投資成績。1月末は乱高下しましたね

2018年もあっという間に1ヶ月が過ぎました。今年は大発会の大幅上昇で始まりましたが、月末にかけて大幅下落しています。

私の株主優待株を中心にした繰上返済資金も乱高下しました。

株価が下がるとどうしても気持ちがネガティブになりブログを書くのも億劫になりますが、今年の目標の一つである「ブログの更新頻度をあげる」を達成するためにもまとめてみます。

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

繰上返済資金のほぼ全てを投資に振り向けているので、リスクを抱えたうえで運用しています。

現時点で目標金額は達成しているものの、あくまで含み益ありの状態なので、仮達成になります。

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繰上返済資金の推移

1月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比+37万円1,104万円まで増えました。

月末に大幅に減らしたものの、それでも前年末から37万円も増えました。繰上返済資金の総額も1,100万円台に乗せています。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
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そして現在の繰上返済資金は?

現在の繰上返済資金は、上でも書いたとおり11,042,456円です。
やはり1/24に集計した時より減っていますね。

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2/5は波乱の展開になりそうな気がしますので、大幅に減らすことを覚悟しています。

繰上返済資金の投資成績(2018年1月31日現在)

  • 確定利益:+2,113,159円
  • 含み益 :+2,091,165円
  • 配当金 :+ 556,180円
  • 合計:+4,760,504円
  • 株主優待:+ 636,382円

1月は2010年から保有し、10万円以上含み益があった東建コーポレーションを利益確定しています。株主優待で随分とお世話になりましたが、ついにお別れです。今まで本当にありがとうございました。

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