こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
今更ですが、2021年11月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計してみました。
11月は大幅マイナスがわかっていたので、集計からずっと逃げていました。
はせべい
大幅マイナスの現実を受け止めるのは、本当につらいです。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。
okaneup.com
2021.01.26
2021年11月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年11月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-76万円の1,070万円となりました。
11月は急角度で下落していますが、1,000万円台はキープしてくれました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
- 2021年7月末日：11,132,088円
- 2021年8月末日：11,056,559円
- 2021年9月末日：11,442,972円
- 2021年10月末日：11,457,442円
- 2021年11月末日：10,701,284円
（前月比-76万）
はせべい
住宅ローンの繰上返済資金の過去最高額から一転、大幅マイナスです・・・。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年11月30日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,321,418円
- 含み益 ：-1,237,610円
- 配当金 ：+1,695,437円
- 投資成績：+3,779,245円
- 株主優待：+1,185,474円
- 投資成績（優待込計）：+4,964,719円
米国株の配当金は、1ドル≒113円で計算しています。
【確定利益】
11月の利益確定は、約2.4万円でした。
【含み益】
含み損は前月比67万ほど増加し、含み損は124万円になってしまいました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は135.74ドルでした。
前年同期比で+47ドルとなり、米国株の配当金は複利効果で少しずつ着実に増えています。
- アップル【AAPL】
- ブリティッシュ アメリカン タバコ【BTI】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- プロクター&ギャンブル【PG】
- AT&T【T】
日本株の配当金は、16,479円でした。
- 明星工業（1976）
- きょくとう（2300）
- ビックカメラ（3048）
- 黒谷（3168）
- タカラレーベン不動産投資法人 投資証券（3492）
- 明光ネットワークジャパン（4668）
- コニカミノルタ（4902）
- ジャノメ（6445）
- 田中精密工業（7218）
- スクロール（8005）
【株主優待】
株主優待は、合計で13,270円でした。
- ジーフット（2686）
- ビックカメラ（3048）
- 黒谷（3168）
- ホットマン（3190）
- バロックジャパンリミテッド（3548）
- 明光ネットワークジャパン（4668）
- 本多通信工業（6826）
- ライトオン（7445）
- スクロール（8005）
- ブックオフグループホールディングス（9278）
持ち株は暴落してしまいましたが、ジーフット、ビックカメラ、バロックジャパンリミテッド、ライトオンの株主優待券で少しでも節約したいと思います。
はせべい
12月の集計では、回復してほしいです。
↑資産運用のお手本にしています。
