配当金のおかげで6月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスです!

配当金のおかげで6月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスです!

こんにちは、はせべいです。

ここ数日株主優待の到着報告ばかりしていましたが、6月の投資成績をまとめてみました。

6月は一年で最も多く配当金と株主優待が届く月なので、多少の下落は吸収してくれます。

私は2012年から住宅ローンの返済を開始していますが、繰上返済資金を高配当銘柄、株主優待銘柄を中心に投資し、配当金は全て再投資に回しています。

5月の投資成績は大幅マイナスで今年のプラスの半分を吐き出してしまいましたが、6月はプラスのはずです。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

6月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+22万円、前年比+58万円、の871万円となりました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年比+73万)
  • 2019年5月末:8,491,636円(前年比+35万)
  • 2019年6月末:8,714,948円(前年比+58万)

6月は配当金が入金されたこともあり、大幅下落した5月と比べてプラスで終えることができました。

それでも4月の水準まで戻すことはありませんでした。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年6月30日現在)

  • 確定利益:+2,667,215円
  • 含み益 :-1,348,057円
  • 配当金 :+872,441円
  • 合計:+2,191,599円
  • 株主優待:+895,482円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、135万円と相変わらず大きいです。

7月初日の昨日は大幅高だったので、当面の目標である900万円復帰も視野に入ってきました。

このまま上昇してくれるとありがたいのですが・・・。

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