住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年7月は前月比-8万の1,113万円でした!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年7月は前月比-8万の1,113万円でした!

こんにちは、はせべいです。

最近ブログを更新していなかったので、7月から遡って集計します。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

2021年7月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、前月比マイナスとなり-8万円の下落で1,113万円となりました。

6月で繰上返済資金は過去最高でしたが、7月は微減となりました。

はせべい
はせべい

7月は配当金も少なく、前月比マイナスでした。

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2021年7月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年7月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-8万円1,113万円となりました。

2021年5月から2ヶ月連続で上昇していましたが、6月は残念ながら下落しました。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年7月は前月比-8万の1,113万円でした!

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
  • 2014年末: 5,717,790円
  • 2015年末: 7,352,467円
  • 2016年末: 8,259,495円
  • 2017年末:10,672,641円
  • 2018年末:8,139,131円
  • 2019年末:10,170,602円
  • 2020年末:9,102,688円
  • 2021年1月末:9,350,991円
  • 2021年2月末日:10,078,787円
  • 2021年3月末日:11,056,616円
  • 2021年4月末日:10,667,025円
  • 2021年5月末日:10,939,792円
  • 2021年6月末日:11,212,473円
  • 2021年7月末日:11,132,088円
    (前月比-8万)
はせべい
はせべい

前月比で下落しましたが、繰上返済資金は1,100万円台キープです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2021年7月31日現在)

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年7月は前月比-8万の1,113万円でした!

  • 確定利益:+3,272,437円
  • 含み益 :-700,300円
  • 配当金 :+1,593,296円
  • 投資成績:+4,165,433円
  • 株主優待:+1,159,428円
  • 投資成績(優待込計):+5,324,861円

米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。

【確定利益】
7月は3銘柄の売却で、8千円ほどの損切でした。
ワッツとDCMホールディングスは利益確定ですが、大光は2万円弱の損切です。

  • ワッツ(2735)
  • DCMホールディングス(3050)
  • 大光(3160)

【含み益】
前月比-6万円で含み損が増えました。

【配当金】
米国株の配当金、分配金は70.88ドルでした。

前年同期比で+30ドルとなり、米国株の配当もコツコツと増やすことができています。

  • コカ・コーラ【KO】
  • iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
  • アルトリア グループ【MO】

日本株の配当金は、ゼロでした。

【株主優待】
株主優待は、3月権利銘柄を中心に17,150円でした。

    • 成学社(2179)
    • 日本製紙(3863)
    • SDエンターテイメント(4650)
    • 原田工業(6904)
    • オリックス(8591)
    • ヤマダホールディングス(9831)
    • MRKホ-ルディングス(9980)

入金された配当金は全額ドル転し、米国株を購入しました。複利効果で配当金が少しずつ積み上がっていくのが楽しいです。

はせべい
はせべい

保有株は下落しましたが、配当金や株主優待のインカムゲインはありがたいですね。

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