こんにちは、はせべいです。
またまたブログ更新が滞ってしまいました。もう10月となってしまいましたが、8月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計します。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年8月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、前月比マイナスとなり-8万円の下落で1,106万円となりました。
7月、8月と2ヶ月連続-8万円の下落で、6月の過去最高からじりじりと下落しています。
こちらの思いどおりにお金は増えてくれませんね。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年8月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年8月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-8万円の1,106万円となりました。
2021年5月から2ヶ月連続で上昇していましたが、6月は残念ながら下落しました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
- 2021年7月末日：11,132,088円
- 2021年8月末日：11,056,559円
（前月比-8万）
2ヶ月連続で下落したものの、繰上返済資金は1,100万円台キープです。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年8月31日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,279,328円
- 含み益 ：-815,953円
- 配当金 ：+1,616,407円
- 投資成績：+4,079,782円
- 株主優待：+1,166,178円
- 投資成績（優待込計）：+5,245,960円
米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。
【含み益】
前月比-12万円で含み損が増えました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は147.58ドルでした。
前年同期比で+75ドルとなり、8月の米国株の配当金は2倍以上になりました。
- AT&T【T】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- アップル【AAPL】
- プロクター & ギャンブル【PG】
- ブリティッシュ アメリカン タバコ【BTI】
日本株の配当金は、7,834円でした。
- ハニーズホールディングス（2792）
- 大光（3160）
- CIJ（4826）
- 日本フイルコン（5942）
- ブックオフグループホールディングス （9278）
- タカラレーベン・インフラ投資法人 投資証券（9281）
【株主優待】
株主優待は、5月権利銘柄を中心に5,750円でした。
- ハニーズホールディングス（2792）
- 大光（3160）
- ブックオフグループホールディングス （9278）
入金された配当金は全額ドル転し、米国株の配当金と合わせて米国株を購入しています。
前年同月の配当金が2倍以上に増加しているので、複利効果が実感できます。
ただ、AT&Tは含み損が大きく、遂に配当金以上のマイナスとなってしまいました。
AT&Tは含み損が痛い・・・。
↑資産運用のお手本にしています。
