住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年8月は2ヶ月連続で前月比-8万の1,106万円でした!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年8月は2ヶ月連続で前月比-8万の1,106万円でした!

こんにちは、はせべいです。

またまたブログ更新が滞ってしまいました。もう10月となってしまいましたが、8月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計します。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

2021年8月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、前月比マイナスとなり-8万円の下落で1,106万円となりました。

7月、8月と2ヶ月連続-8万円の下落で、6月の過去最高からじりじりと下落しています。

はせべい
はせべい

こちらの思いどおりにお金は増えてくれませんね。

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2021年8月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年8月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-8万円1,106万円となりました。

2021年5月から2ヶ月連続で上昇していましたが、6月は残念ながら下落しました。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年8月は2ヶ月連続で前月比-8万の1,106万円でした!

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
  • 2014年末: 5,717,790円
  • 2015年末: 7,352,467円
  • 2016年末: 8,259,495円
  • 2017年末:10,672,641円
  • 2018年末:8,139,131円
  • 2019年末:10,170,602円
  • 2020年末:9,102,688円
  • 2021年1月末:9,350,991円
  • 2021年2月末日:10,078,787円
  • 2021年3月末日:11,056,616円
  • 2021年4月末日:10,667,025円
  • 2021年5月末日:10,939,792円
  • 2021年6月末日:11,212,473円
  • 2021年7月末日:11,132,088円
  • 2021年8月末日:11,056,559円
    (前月比-8万)
はせべい
はせべい

2ヶ月連続で下落したものの、繰上返済資金は1,100万円台キープです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2021年8月31日現在)

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年8月は2ヶ月連続で前月比-8万の1,106万円でした!

  • 確定利益:+3,279,328円
  • 含み益 :-815,953円
  • 配当金 :+1,616,407円
  • 投資成績:+4,079,782円
  • 株主優待:+1,166,178円
  • 投資成績(優待込計):+5,245,960円

米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。

【含み益】
前月比-12万円で含み損が増えました。

【配当金】
米国株の配当金、分配金は147.58ドルでした。

前年同期比で+75ドルとなり、8月の米国株の配当金は2倍以上になりました。

  • AT&T【T】
  • iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
  • アップル【AAPL】
  • プロクター & ギャンブル【PG】
  • ブリティッシュ アメリカン タバコ【BTI】

日本株の配当金は、7,834円でした。

  • ハニーズホールディングス(2792)
  • 大光(3160)
  • CIJ(4826)
  • 日本フイルコン(5942)
  • ブックオフグループホールディングス (9278)
  • タカラレーベン・インフラ投資法人 投資証券(9281)

【株主優待】
株主優待は、5月権利銘柄を中心に5,750円でした。

  • ハニーズホールディングス(2792)
  • 大光(3160)
  • ブックオフグループホールディングス (9278)

入金された配当金は全額ドル転し、米国株の配当金と合わせて米国株を購入しています。
前年同月の配当金が2倍以上に増加しているので、複利効果が実感できます。

ただ、AT&Tは含み損が大きく、遂に配当金以上のマイナスとなってしまいました。

はせべい
はせべい

AT&Tは含み損が痛い・・・。

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