こんにちは、はせべいです。
単身赴任生活から解放されましたが、異動先の仕事が激務でなかなかブログ更新できませんでした。
今更ですが、4月の投資成績について振り返ります。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2020年11月から5ヶ月連続で前月比プラスで推移していましたが、ついにストップしてしまいました。
4月は配当金も株主優待も届きませんね。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年4月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年4月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-34万円の1,067万円となりました。
3月の権利落ちを引きずり、さらには配当金の入金もわずかだったので、大幅マイナスです。グラフで見ると、またもや1,100万円の壁に弾かれています。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
（前月比-34万）
1,100万円台を割り込みましたが、1,000万円台はキープしています。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年4月30日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,244,191円
- 含み益 ：-841,527円
- 配当金 ：+1,422,012円
- 投資成績：+3,824,676円
- 株主優待：+1,114,628円
- 投資成績（優待込計）：+4,939,304円
米国株の配当金は、1ドル≒109.25円で計算しています。
【確定利益】
4月は、夢真ビーネックスグループ（2154）、前澤化成工業（7925）、アレンザホールディングス（3546）、を利益確定しました。前澤化成工業は私が売った株価から200円ほど上昇しています。。。
【含み益】
前月比-37万円ほど含み益が減りました。
【配当金】
コカ・コーラ【KO】の配当金とiシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】の分配金が、15.56ドル入金されました。
【株主優待】
ナイガイ（8013）の株主優待が届きました。今回からナイガイオンラインショップで注文できますね。息子の靴下を注文しました。
4月は含み益は減り、配当金、株主優待の到着も少なく、つまらない月でした。
↑資産運用のお手本にしています。
