今年のプラスが半分吹き飛ぶ!5月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は大幅マイナス!

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今年のプラスが半分吹き飛ぶ!5月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は大幅マイナス!

こんにちは、はせべいです。

6月7日の朝を迎えていますが、重い腰を上げて令和元年初月となる5月の投資成績をまとめてみました。

5月は集計前から大幅マイナスがわかっているのでブログのネタにするのもつらいですが、自分用の記録として更新します。

私は2012年から住宅ローンの返済を開始していますが、繰上返済資金を貯めながら株主優待銘柄を中心に運用しています。

最近は子どもにお金がかかるので、繰上返済資金の積み立てはできていませんが、配当金は全額繰上返済資金として再投資しています。

2017年までは順調に増えていましたが、2018年から苦戦が続いています。

大幅マイナスがどの程度なのか確認してみます。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

5月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-38万円、前年比+35万円、の849万円となりました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年比+73万)
  • 2019年5月末:8,491,636円(前年比+35万)

5月は月末の大幅マイナスが響き、今年のプラスが半分吹き飛んでしまいましたが、前年比プラスは堅守しました。

トータルの金額としても850万円割れとなり、6月現在も引き続き苦しい状況です。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年5月31日現在)

  • 確定利益:+2,667,903円
  • 含み益 :-1,393,182円
  • 配当金 :+817,534円
  • 合計:+2,092,255円
  • 株主優待:+864,612円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、140万円手前まで増えてしまっています。

当面の目標である900万円復帰までは大きく後退です。

6月は一年で最も配当金が入金される月なので、何とか前月比プラスを期待します。

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