住宅ローンの繰上返済資金で投資!3月権利落ちで大幅減でも、前月比+98万円でした!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!3月権利落ちで大幅減でも、前月比+98万円でした!

こんにちは、はせべいです。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

3月は第4週まで毎週上昇していましたが、最終日は権利落ちがあったため、第5週でついに上昇はストップしました。

ここまで3月は出来過ぎ感もあったので、仕方がないですね。

以前と比べて株主優待銘柄の保有割合を減らし、高配当株にシフトしていますが、権利落ちは相変わらずきついです。

はせべい
はせべい

権利落ちで30万円ほどお金が減りました。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2021年3月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年3月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+98万円1,106万円となりました。

3月最終週は権利落ちで大幅下落しましたが、前月比では100万円近いプラスで終えることができました。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!3月権利落ちで大幅減でも、前月比+98万円でした!

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
  • 2014年末: 5,717,790円
  • 2015年末: 7,352,467円
  • 2016年末: 8,259,495円
  • 2017年末:10,672,641円
  • 2018年末:8,139,131円
  • 2019年末:10,170,602円
  • 2020年末:9,102,688円
  • 2021年1月末:9,350,991円
  • 2021年2月末日:10,078,787円
  • 2021年3月31日:11,056,616円
    (前月比+98万)
はせべい
はせべい

3月最終週で前週比で-30万でしたが、1,100万円台は何とかキープしました。

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住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2021年3月31日現在)

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!3月権利落ちで大幅減でも、前月比+98万円でした!

  • 確定利益:+3,222,596円
  • 含み益 :-475,244円
  • 配当金 :+1,421,569円
  • 投資成績:+4,168,921円
  • 株主優待:+1,113,928円
  • 投資成績(優待込計):+5,282,849円

米国株の配当金は、1ドル≒110.25円で計算しています。

【確定利益】
売買なしでした。

【含み益】
3月権利落ちで、前週比-35万円ほど含み益が減りました。

【配当金】
今週はクラフト ハインツ【KHC】ロイヤルダッチシェル【RDSB】の配当金が、22.71ドル入金されました。

【株主優待】
到着なしでした。

はせべい
はせべい

最終週で含み益が減りましたが、6月頃の配当金、株主優待の到着を楽しみに待ちます!

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