こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
3月は第4週まで毎週上昇していましたが、最終日は権利落ちがあったため、第5週でついに上昇はストップしました。
ここまで3月は出来過ぎ感もあったので、仕方がないですね。
以前と比べて株主優待銘柄の保有割合を減らし、高配当株にシフトしていますが、権利落ちは相変わらずきついです。
はせべい
権利落ちで30万円ほどお金が減りました。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。
okaneup.com
2021.01.26
2021年3月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年3月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+98万円の1,106万円となりました。
3月最終週は権利落ちで大幅下落しましたが、前月比では100万円近いプラスで終えることができました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月31日：11,056,616円
（前月比+98万）
はせべい
3月最終週で前週比で-30万でしたが、1,100万円台は何とかキープしました。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年3月31日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,222,596円
- 含み益 ：-475,244円
- 配当金 ：+1,421,569円
- 投資成績：+4,168,921円
- 株主優待：+1,113,928円
- 投資成績（優待込計）：+5,282,849円
米国株の配当金は、1ドル≒110.25円で計算しています。
【確定利益】
売買なしでした。
【含み益】
3月権利落ちで、前週比-35万円ほど含み益が減りました。
【配当金】
今週はクラフト ハインツ【KHC】とロイヤルダッチシェル【RDSB】の配当金が、22.71ドル入金されました。
【株主優待】
到着なしでした。
はせべい
最終週で含み益が減りましたが、6月頃の配当金、株主優待の到着を楽しみに待ちます！
↑資産運用のお手本にしています。
