住宅ローンの繰上返済資金で投資!4月の投資成績は2020年初の前月比プラスでした!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!4月の投資成績は2020年初の前月比プラスでした!

こんにちは、はせべいです。

コロナショックと単身赴任ショックで相変わらずブログ更新が滞っています。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、4月の繰上返済資金での投資成績をやっと集計しました。

2020年3月末での投資成績は、コロナショックで持ち株は大幅マイナスとなり心が折れてしまいましたが、2020年4月度の投資成績はどうなっているのでしょうか?

はせべい
はせべい

2019年末から3ヶ月で300万近くマイナスでしたが、4月はどうなっているんだろう?

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

ダウ2日連続で大暴落で日経平均も大暴落でも、2月の住宅ローン返済はやってきました
こんにちは、はせべいです。 2月24日のNYダウ平均は1,031ドルの急落で、2月25日も879ドル安で2日間の下げ幅は1,911ドルとなり、2日連続の下げ幅としては過去最大なんだそうです。 一方、2月25日の日経平均株...

2020年4月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

4月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+38万円770万円となりました。

1月に繰上返済資金は1,000万円割れし、
2月は900万円割れとなり、
3月はとうとう800万円割れでしたが、
4月でようやく下げ止まりました。

コロナショックによる株価大暴落で、2月の投資成績は「前月比-164万・前年比-203万」の大幅マイナスでした(泣)
我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。現在進行形のコロナショックの大暴落で、2月末に外食系の株主優待銘柄を売却しましたが、繰上返済資金は基本的にフルポジで投資しているので、大打撃を受けています。本当はこの1ヶ月でいくらマイナスになったか計算するのも嫌ですが、自分のトレードの失敗を振り返ることで次の糧にしたいです。さあ、どこまで含み損が膨らんでいるのでしょうか?
  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
    (前年末比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円
    (前年末比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円
    (前年末比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円
    (前年末比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円
    (前年末比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円
    (前年末比-253万)
  • 2019年末:10,170,602円
    (前年末比+203万)
  • 2020年1月末:9,785,608円
    (前月末比-38万)
  • 2020年2月末:8,141,330円
    (前月末比-164万)
  • 2020年3月末:7,325,196円
    (前月末比-82万)
  • 2020年4月末:7,701,892円
    (前月末比+38万)

3ヶ月連続で前月比大幅マイナスでしたが、4月はようやく前月比プラスとなり、少しだけ復活しました。

はせべい
はせべい

前月比マイナスは止まったものの、年末からは約250万円のマイナスです。

コロナショックの振り返り。3月の投資成績は大幅マイナスで、2015年末まで逆戻り!
こんにちは、はせべいです。 コロナショックと単身赴任ショックのダブルショックで、ブログ更新がだいぶ滞っていました。 単身赴任で自宅に帰省できない時間を使って過去の投資成績を集計していますが、やっと今年の3月の投資成績の集...
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住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2020年4月30日現在)

  • 確定利益:+3,070,316円
  • 含み益 :-3,001,662円
  • 配当金 :+993,150円
  • 合計:+1,061,804円
  • 株主優待:+996,582円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、少しだけ減ったものの301万円の大台は維持したままです。

ただ確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は、+106万円で、株主優待も加算すれば+200万円ほどあります。

現時点での運用成績は何とかプラスですが、現時点での結果としては繰上返済した方がよかったのかもしれませんね。

はせべい
はせべい

これに懲りずに、繰上返済資金での投資は継続します!

コロナショックの株価大暴落で、外食系の株主優待銘柄を全て売却!
3連休明けの2020年2月25日から始まった今週の日本市場は、株価大暴落となり我が家の金融資産も数百万円溶けてしまいました。 正確な金額は怖くてまだ集計できていません。 25日に出勤した妻からは、「持ち株を全部売ったら?」と初めてLINEで投資について連絡をもらいましたが、結果的に妻の言うことを聞いておけば正解でしたね。 結局私自身は結論を持ち越して、再度28日の金曜日の朝になって妻と相談し、外食優待銘柄を全て売却することを決断しました。 最近は子どもの部活もあって、家族で外食する機会が減っていたので、株主優待券を持て余して金券ショップに売ったりしていました。今回がよい機会だと思うことにして、クリレスも吉野家もSFPHDもジェイグループもすかいらーくもぜーんぶ売っちゃいました。 気持ち的には損切りに近い気分で売却しましたが、長年保有して配当金と株主優待をもらい続け、更に売却益も出ていました。 外食優待銘柄以外にも株主優待改悪となって放置していた株をいくつか処分しました。 売却額は総額で200万円以上となりましたので、ようやく種銭ができました。

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