住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年9月は前月比+39万の1,144万円でした!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年9月は2ヶ月連続で前月比+39万の1,144万円でした!

こんにちは、はせべいです。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

2021年9月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計してみました。

7月から2ヶ月連続で前月比-8万円ずつ住宅ローンの繰上返済は減っていましたが、9月の投資成績は久々に前月比プラスとなりました。

はせべい
はせべい

連敗脱出です!

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2021年9月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年9月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+39万円1,144万円となりました。

2021年7月から2ヶ月連続で下落していましたが、9月の1ヶ月で一気にマイナスを取り戻してくれました。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年9月は2ヶ月連続で前月比+39万の1,144万円でした!

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
  • 2014年末: 5,717,790円
  • 2015年末: 7,352,467円
  • 2016年末: 8,259,495円
  • 2017年末:10,672,641円
  • 2018年末:8,139,131円
  • 2019年末:10,170,602円
  • 2020年末:9,102,688円
  • 2021年1月末:9,350,991円
  • 2021年2月末日:10,078,787円
  • 2021年3月末日:11,056,616円
  • 2021年4月末日:10,667,025円
  • 2021年5月末日:10,939,792円
  • 2021年6月末日:11,212,473円
  • 2021年7月末日:11,132,088円
  • 2021年8月末日:11,056,559円
  • 2021年9月末日:11,442,972円
    (前月比+39万)
はせべい
はせべい

繰上返済資金の1,144万円は、過去最高の金額です!

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2021年9月30日現在)

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年9月は2ヶ月連続で前月比+39万の1,144万円でした!

  • 確定利益:+3,293,616円
  • 含み益 :-551,418円
  • 配当金 :+1,646,794円
  • 投資成績:+4,388,992円
  • 株主優待:+1,166,928円
  • 投資成績(優待込計):+5,555,920円

米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。

【確定利益】
9月は2銘柄の売却で、1.4万円ほどの利益確定でした。

  • 三菱ケミカルホールディングス(4188)
  • マーベラス(7844)

【含み益】
前月比+26万円で含み損が減りました。

【配当金】
米国株の配当金、分配金は134.98ドルでした。

前年同期比で+41ドルとなり、複利効果で少しずつ着実に増えています。

  • インターナショナル ビジネス マシーンズ【IBM】
  • ジョンソン & ジョンソン【JNJ】
  • クラフト ハインツ【KHC】
  • iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
  • SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF【SPYD】
  • ロイヤル ダッチ シェル【RDSB】
  • ウェルズ ファーゴ【WFC】
  • エクソン モービル【XOM】

日本株の配当金は、15,856円でした。
JTは含み損は大きいですが、高配当は魅力です。

  • 日本たばこ産業(2914)
  • イデアインターナショナル(3140)

【株主優待】
株主優待は、合計で5,750円でした。

  • 三光マーケティングフーズ(2762)
  • イデアインターナショナル(3140)
  • ムゲンエステート(3299)
  • 三谷産業(8285)

三光マーケティングフーズ、イデアインターナショナル、ムゲンエステートの3銘柄は、含み損が大きく膨らんでいます。

三光マーケティングフーズは無配で、イデアインターナショナル、ムゲンエステートの配当利回りは低いのでどこかで損切りした方がよいのかな。

イデアインターナショナルの株主優待は、RIZAPウォーターがもらえなさそうなので、魅力が低下しています。

はせべい
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ちなみに、JTの含み損は20万超です・・・。

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