こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年6月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、2ヶ月連続で前月比+27万円の上昇で1,121万円になりました。
2012年の住宅ローン返済開始から、コツコツとお金を貯めては投資してきましたが、住宅ローンの繰上返済資金は過去最高になりました。
6月は配当金の力が大きいですね～
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年6月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年6月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+27万円の1,121万円となりました。
2021年4月に連続上昇記録は5ヶ月でストップしましたが、5月から2ヶ月連続上昇です！
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
（前月比+27万）
繰上返済資金は1,100万円台復帰で、過去最高になりました！
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年6月30日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,288,055円
- 含み益 ：-640,901円
- 配当金 ：+1,585,500円
- 投資成績：+4,232,654円
- 株主優待：+1,141,278円
- 投資成績（優待込計）：+5,373,932円
米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。
【確定利益】
6月は3銘柄の売却で、4万円ほどの利益確定でした。
三菱ケミカルは100株残しています。
- ハニーズホールディングス（2792）
- 三菱ケミカルホールディングス（4188）
- エンビプロ・ホールディングス（5698）
【含み益】
一部利益確定したので、前月比-8千円で含み損が増えました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は125.39ドルでした。
前年同期比で+42ドルとなり、米国株の配当もコツコツと増やすことができています。
- ウェルズ ファーゴ【WFC】
- ファイザー【PFE】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- ジョンソン & ジョンソン【JNJ】
- インターナショナル ビジネス マシーンズ【IBM】
- エクソン モービル【XOM】
- ロイヤル ダッチ シェル【RDSB】
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF【SPYD】
- クラフト ハインツ【KHC】
日本株の配当金は、3月権利銘柄を中心に112,529円でした。
- ビーアールホールディングス（1726）
- ヤマウラ（1780）
- 長谷工コーポレーション（1808）
- 田辺工業（1828）
- 三機工業（1961）
- 明星工業（1976）
- 成学社（2179）
- 双日（2768）
- ミューチュアル（2773）
- ラサ商事（3023）
- 八洲電機（3153）
- ホットマン（3190）
- 日本製紙（3863）
- 三菱ケミカルホールディングス（4188）
- 城南進学研究社（4720）
- ENEOSホールディングス（5020）
- 日工（6306）
- オーイズミ（6428）
- 本多通信工業（6826）
- 原田工業（6904）
- エフテック（7212）
- TBK（7277）
- ひろぎんホールディングス（7337）
- ハピネット（7552）
- 前澤化成工業（7925）
- 住友商事（8053）
- 三菱商事（8058）
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
- セブン銀行（8410）
- オリックス（8591）
- 三菱HCキャピタル（8593）
- 九州リースサービス（8596）
- あかつき本社（8737）
- タカラレーベン（8897）
- 日本管財（9728）
- 日本電信電話（9432）
- KDDI（9433）
- ヤマダホールディングス（9831）
- MRKホールディングス（9980）
- ベルーナ（9997）
【株主優待】
株主優待は、3月権利銘柄を中心に14,570円でした。
今回初めてひろぎんホールディングスの株主優待をもらいましたが、なかなか豪華なカタログギフトです。
- ビーアールホールディングス（1726）
- ヤマウラ（1780）
- 田辺工業（1828）
- 明星工業（1976）
- RIZAPグループ（2928）
- 山喜（3598）
- 城南進学研究社（4720）
- TBK（7277）
- ひろぎんホールディングス（7337）
- ハピネット（7552）
- スクロール（8005）
- AOKIホールディングス（8214）
- 九州リースサービス（8596）
- タカラレーベン（8897）
- KDDI（9433）
- 日本管財（9728）
- ベルーナ（9997）
入金された配当金は全額ドル転し、米国株を購入しました。複利効果で配当金が少しずつ積み上がっていくのが楽しいです。
配当金は日本株で11万円以上、米国株で100ドル以上と過去最高でした！
↑資産運用のお手本にしています。
