含み損110万超えで前月比-17万円!3月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は今年初のマイナス!

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前月比-17万円!3月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は今年初のマイナス!

こんにちは、はせべいです。

4月となり新年度になりましたが、今年年は新元号に変わったり、消費税対応などサラリーマンのお仕事も忙しくなりそうです。

4月に入って仕事もプライベートも忙しいですが、2019年3月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績を集計しました。

2019年に入ってから2ヶ月連続でプラスでしたが、3月は残念ながらマイナスでした。

高配当のJTなど12月権利の配当金が入ってきているものの、持ち株は配当金以上の下落となりました。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

2月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-17万円、前年比+63万円、の877万円となりました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)

2019年は2ヶ月連続でプラスでしたが、3月は小休止で前月比-17万円、前年比+63万円となりました。

2歩進んで1歩下がるといった感じですが、3月は小休止だとよいのですが・・・。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年3月31日現在)

  • 確定利益:+2,657,837円
  • 含み益 :-1,104,008円
  • 配当金 :+772,450円
  • 合計:+2,326,279円
  • 株主優待:+837,682円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、再度100万円を超えてしまいました。

持ち株は下落していますが、毎月入ってくる配当金や株主優待のインカムゲインは投資成績の支えとなります。

ただ4月は今のところプラスなので、このままの調子で一気に1,000万円台を回復して欲しいです。

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