こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
3月第3週の日経平均株価は3万円台を一時回復しましたが、今週最終日の3月19日に大幅反落し、前日比424円70銭安の2万9,792円05銭で取引を終えました。
3月に入り保有株は順調に上昇し、前月比で100万円を超えるプラスで推移しています。
はせべい
保有する日本株は好調ですが、米国株は一服です。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。
okaneup.com
2021.01.26
2021年3月19日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年3月19日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+121万円の1,128万円となりました。
前週比でも+38万円で、繰上返済資金は2018年1月以来の1,100万円台を回復しました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年12月末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月19日：11,284,504円
（前月比+121万）
はせべい
毎週怖いくらい上昇してくれますが、3月の権利落ちが怖いです。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年3月19日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,206,381円
- 含み益 ：-134,946円
- 配当金 ：+1,389,674円
- 投資成績：+4,461,109円
- 株主優待：+1,110,852円
- 投資成績（優待込計）：+5,571,961円
米国株の配当金は、1ドル≒108.75円で計算しています。
【確定利益】
前週から変わらずです。
【含み益】
日本株が好調で、含み損はついに13万円台まで減りました。
【配当金】
今週の配当金はなしです。
【株主優待】
今週の到着はなしです。
はせべい
来週は、JTの配当金が入りそうなので楽しみです。
↑資産運用のお手本にしています。
