こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2月最終日は前日比1,202円の2万8,966円で取引を終えましたが、3月第1週は28,864円で更に下げて取引を終えました。
日経平均株価は2月から下がっていますが、幸いにも私の保有株は上昇してくれました。
2月も3月も第1週は好調でした！
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年3月5日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年3月5日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+42万円の1,050万円となりました。
2月最終日の大暴落で3月は先行き不安でしたが、繰上返済資金は1,050万円台を回復してくれました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年12月末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月5日：10,497,976円
（前月比+42万）
目標金額の1,029万円を久々に超えてくれました。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年3月5日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,205,553円
- 含み益 ：-888,338円
- 配当金 ：+1,380,215円
- 投資合計：+3,697,430円
- 株主優待：+1,110,852円
- 優待込計：+4,808,282円
米国株の配当金は、1ドル≒108.25円で計算しています。
【確定利益】
前月から少しだけ増えました。
【含み益】
含み損は久々に100万円を切り、89万円まで減りました。
円安がどんどん進んでいるので、米国株の含み益も増えました。
【配当金】
今週は、株主優待改悪後に売却済のキングジム（5942）の配当金が入金されました。
外国株ではウェルズ ファーゴ【WFC】の配当金が、2.82ドル入金されました。
【株主優待】
今週はJT（2914）から株主優待案内、CIJ（4826）からクオカード500円が届きました。
JTはご飯セットを選ぶ予定です。
円安効果もあって含み損が減ってくれました。今週も順調に推移して欲しいです。
↑資産運用のお手本にしています。
