前月比-99万の大幅マイナスで800万円台へ転落した8月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績!

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前月比-99万の大幅マイナスで800万円台へ転落した8月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績!

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。

7月の投資成績は前月比+95万円の大幅プラスでしたが、8月は集計前から体感的に大幅マイナスだとわかっています。

大幅マイナスだとわかっていると集計するのも面倒ですが、毎月の投資成績として記録しておきます。

あとはどれくらいマイナス幅がどれぐらいだったか・・・。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

8月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-99万円、前年比+61万円、の875万円となりました。

当初の予想通り大幅マイナスでしたが、思った以上にマイナス幅が大きかったです。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年比+73万)
  • 2019年5月末:8,491,636円(前年比+35万)
  • 2019年6月末:8,714,948円(前年比+58万)
  • 2019年7月末:9,659,959円(前年比+152万)
  • 2019年8月末:8,673,398円(前年比+53万)

繰上返済資金の総額は、再び800万円台へ転落してしまいました。

体感では50万円くらいのマイナスでしたが、まさか約100万円とは・・・。

前月比で-100万円に迫る勢いで下落していますが、下げ止まりはあるのでしょうか?

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年8月31日現在)

  • 確定利益:+2,733,977円
  • 含み益 :-1,551,135円
  • 配当金 :+901,181円
  • 合計:+2,084,023円
  • 株主優待:+916,782円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、先月の49万円から155万円まで大幅上昇してしまいました。

含み益が増えるのはよいですが、含み損が増えるのは最悪ですね。

年内に再び900万円台、1,000万円台に復活することはあるのでしょうか?

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