年初来安値更新中の我が家の投資成績。8月の繰上返済資金も順調に減っています・・・

年初来安値更新中の我が家の投資成績。8月の繰上返済資金も順調に減っています・・・

こんにちは、はせべいです。

9月は日本ギア工業(6356)日本コンセプト(9386)の株主優待改悪コンビにより幸先悪く下落から始まっていますが、その前に8月の繰上返済での投資成績を集計しました。

結論から書きますと、私のポートフォリオは8月も年初来安値を更新し、下落が止まらない状況です。

住宅ローンの繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に投資していますが、今年に入り苦しい状況が続いています。

持ち株の下落が止まることはあるのでしょうか?

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は?
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが...

現時点での繰上返済資金

8月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比-97万円970万円となりました。前月比では-239,934円です。

4ヶ月連続での前月比マイナスで、前年比では7ヶ月連続のマイナスです。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
  • 2018年2月末:10,273,697円(前年比-40万)
  • 2018年3月末:9,970,972円(前年比-70万)
  • 2018年4月末:10,196,141円(前年比-48万)
  • 2018年5月末:9,983,961円(前年比-69万)
  • 2018年6月末:9,938,968円(前年比-73万)
  • 2018年7月末:9,938,466円(前年比-73万)
  • 2018年8月末:9,698,532円(前年比-97万)

前年比ではついに-100万円の一歩手前まできてしまいました。

繰上返済資金の投資成績(2018年8月31日現在)

  • 確定利益:+2,508,873円
  • 含み益 :+142,085円
  • 配当金 :+682,029円
  • 合計:+3,332,987円
  • 株主優待:+751,332円

含み益がガンガン削られて、こちらもマイナス転落しそうな勢いです。
 
仕事が忙しく、会社からは衛生管理者の資格を取得しろと言われ、投資も散々、そして巨人も弱いとこのところ良いことがありません。

9月権利の銘柄ウォッチもやっていませんが、9月は6月権利の株主優待、配当金が届く時期なので到着を癒しにしつつ、とりあえず年初来安値を何とかしたいです。

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