こんにちは、はせべいです。
9月は日本ギア工業（6356）と日本コンセプト（9386）の株主優待改悪コンビにより幸先悪く下落から始まっていますが、その前に8月の繰上返済での投資成績を集計しました。
結論から書きますと、私のポートフォリオは8月も年初来安値を更新し、下落が止まらない状況です。
住宅ローンの繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に投資していますが、今年に入り苦しい状況が続いています。
持ち株の下落が止まることはあるのでしょうか？
繰上返済資金について
繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は？
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが、三井住友トラスト保...
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2018.01.16
現時点での繰上返済資金
8月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比-97万円の970万円となりました。前月比では-239,934円です。
4ヶ月連続での前月比マイナスで、前年比では7ヶ月連続のマイナスです。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
- 2018年1月末：11,042,456円（前年比+37万）
- 2018年2月末：10,273,697円（前年比-40万）
- 2018年3月末：9,970,972円（前年比-70万）
- 2018年4月末：10,196,141円（前年比-48万）
- 2018年5月末：9,983,961円（前年比-69万）
- 2018年6月末：9,938,968円（前年比-73万）
- 2018年7月末：9,938,466円（前年比-73万）
- 2018年8月末：9,698,532円（前年比-97万）
前年比ではついに-100万円の一歩手前まできてしまいました。
繰上返済資金の投資成績（2018年8月31日現在）
- 確定利益：+2,508,873円
- 含み益 ：+142,085円
- 配当金 ：+682,029円
- 合計：+3,332,987円
- 株主優待：+751,332円
含み益がガンガン削られて、こちらもマイナス転落しそうな勢いです。
仕事が忙しく、会社からは衛生管理者の資格を取得しろと言われ、投資も散々、そして巨人も弱いとこのところ良いことがありません。
9月権利の銘柄ウォッチもやっていませんが、9月は6月権利の株主優待、配当金が届く時期なので到着を癒しにしつつ、とりあえず年初来安値を何とかしたいです。
↑資産運用のお手本にしています。
