投資成績は前月比+10万円!4月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスでした!

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投資成績は前月比+10万円!4月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスでした!

こんにちは、はせべいです。

4月で平成が終わり5月から令和のスタートですが、平成最後の2019年4月の投資成績を振り返ってみます。

2019年は1月、2月と保有株は上昇し、3月はマイナスとなっていました。

今年は子どもが中学生になったことと、仕事が変わったことによって投資に割く時間は少なかったのでほとんど株取引はしていません。

3月末時点で前年比+63万円ですが、プラスを維持できているでしょうか?

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

4月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+10万円、前年比+73万円、の887万円となりました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年比+73万)

3月のマイナス分は取り戻せませんでしたが、前月比+10万円とまずまずの結果でした。

今日から5月の日本市場が始まりますが、何となく雲行きが怪しい感じです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年4月30日現在)

  • 確定利益:+2,667,903円
  • 含み益 :-1,041,336円
  • 配当金 :+777,936円
  • 合計:+2,404,503円
  • 株主優待:+841,782円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、2ヶ月連続で100万円を超えてしまいました。

ただし、持ち株の上昇と配当金のおかげで前月比プラスで、おまけの株主優待もあります。

投資成績は急上昇しませんが、配当金を再投資し、株主優待で生活費を節約していきます。

平成最後の月を無事プラスで終えることができましたので、5月で繰上返済資金が900万円を回復するとよいのですが・・・。

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