前月比+43万円!1月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績はプラススタート!

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前月比+43万円!1月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績はプラススタート!

こんにちは、はせべいです。

2019年最初の繰上返済資金での投資成績の集計を行いました。

昨年はほぼ1年下落し続けて、最後の最後で大幅マイナスとなり最悪の状態で年を越しました。

2019年の投資成績はどうなっているのでしょうか?

最近は仕事が忙しく持ち株の状況を把握しきれていないので、1月の投資成績がどうなったのかドキドキします。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

1月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比+43万円857万円となりました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)

今年は幸先よく前月比+43万円の上昇で、昨年のマイナスの1/6ほど取り戻すことができました。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年1月31日現在)

  • 確定利益:+2,645,882円
  • 含み益 :-1,221,164円
  • 配当金 :+741,690円
  • 合計:+2,166,408円
  • 株主優待:+820,772円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は、+200万円を回復しました。

2017年末の水準には遠く及びませんが、2016年末の水準までは回復しています。

2019年の投資方針としては、無理に株主優待銘柄を狙わずに、高配当の優良銘柄を保有して耐えていく予定です。

大幅下落した2018年も1月はプラスだったので安心はできませんが、今年は何とか前年比プラスで終えられるようにしたいです。

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