【投資成績報告】2023年6月は自分史上最大の前月比+157万円でした！

こんにちは、はせべいです。

住宅ローンの繰上返済資金を株主優待銘柄、高配当の日本株、米国株を中心に資産運用している40代のサラリーマンです。

今回は、2023年6月の投資成績を振り返ってみたいと思います。

6月の日経平均株価は月間で2,301円16銭（7％）高だそうですが、我が家の繰上返済資金の投資成績も前月比+157万円の上昇で、自分史上最大の上げ幅でした。

保有銘柄の上昇に加え、6月は配当金も1年で最も入る月なので、月間で前月比9.5％のプラスとなりました。

ちなみに5月も日経平均は2,000円台の上昇で、2ヶ月連続の2,000円台の上昇は日経平均の算出以来初めてとなるそうです。

はせべい

毎月こんな上昇が続けば、私も億り人の仲間入りできそうです。

住宅ローン繰り上げ返済資金の資産運用残高推移

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

株主優待銘柄を中心に運用している時期もありましたが、現在は配当金重視のポートフォリオです。

コロナショック時に株主優待銘柄の大部分を売却し、現在では高配当の日本株、米国株を中心に運用しています。

円高時は、日本株の配当金はドル転し、米国株の配当金も含めて米国株に再投資していましたが、現在は円安傾向のため、日本株の配当金は日本株、米国株の配当金は米国株に再投資しています。

配当金は全額再投資するスタンスでしたが、子どもの学費が予定外にかかる出来事があったため、現在は日本株の再投資はストップしています。

年間手取り配当金100万円が目標ですが、日本株の配当金再投資をストップしているため、目標到達スピードは鈍化しています。

はせべい

現在の年間配当金は、税引き前では121万円、税引き後で97万円です。（繰上返済資金以外の配当金も含みます）

2023年6月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+157万円の1,803万円となりました。

2023年はちょうど半分が過ぎましたが、私にとって人生最高の好結果をもたらしてくれました。

繰上返済資金ポートフォリオの全体で言えば、年初から半年で+22％の投資成績を上げることができました。

この成果は市場の好調さによるものですが、様々なショックに合いながらもコツコツと投資を続けてきた結果でもあります。

はせべい

1ヶ月で157万円も増えましたが、コロナショックではそれ以上減ったので調子に乗らないようにします。

繰り上げ返済資金の運用資産残高推移は上のグラフですが、投資成績の推移が下のグラフになります。
グラフ上は2018年からになりますが、過去10年間繰り上げ返済資金を資産運用した結果をエクセルで記録してきた投資成績になります。

米国株の配当金は、1ドル≒144円で計算しています。

我が家の主力銘柄は、双日（2768）、三菱HCキャピタル（8593）、三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）ですが、どの銘柄も株価が上昇してくれましたし、6月は配当金も運んでくれました。

コロナ禍で買った三菱商事（8058）は買値から3倍になりましたが、悔やまれるのは100株しか買っていなかったこと。

当時低位株であった同じ商社の双日を買いましたが、三菱商事を買っていれば今頃・・・と思うこともあります。

限られた資金で投資しているので、最近は銘柄選定の重要性を今更ながら強く実感しています。

2023年上半期は、私にとって人生で一番金融資産が増えた期間でしたが、引き続き住宅ローンの繰り上げ返済資金を元手にした投資は継続していきます。

子どもの学費がかかる時期に突入しているので、追加入金はなかなか難しいですが、塩漬け銘柄を連続増配銘柄に入れ替えるなどして当面の目標である年間手取り配当金100万円を達成したいです。

はせべい

塩漬け中の日産自動車が復活してくれると、目標の100万円に近づくのになあ。頑張れ日産！

↑資産運用のお手本にしています。