5年間で繰上返済資金が1,000万円目前!

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久々のブログ更新です。ブログを停止した今年の2017年6月からお金のことに関する興味が薄れてしまいました。これまでは自分の保有株は毎日確認し値動きを見ていましたが、確認頻度は月に一度の口座確認の時だけでした。

なぜここまで興味がなくなったのか自分でもわかりませんが、6月以降2ヶ月くらいは株の売買を一切していませんでした。

最近になってやっと投資意欲が復活してきたので、ブログタイトルを「住宅ローン返済中でも貯金・投資生活」から「お金の手帳」に変更してブログ再開です。

まずは繰上返済金の状況確認からです。繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に運用しています。60歳時点でローン残高を完済できるだけの資金を貯めるのが目標です。

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点のローン残高の1,029万円です。退職金に頼らず完済できるお金を用意するのが目標になっています。退職金はできるだけ老後資金に回したいと考えています。

繰上返済資金残高(2017年11月19日現在)

繰上返済資金残高は、9,710,150円です。前月比-130,881円で6ヶ月続いていた連続プラス記録が途切れそうな感じです。

  • 日本株:8,216,540円(85%)
  • 外国株: 281,232円(3%)
  • 預貯金:1,212,378円(12%)
  • 合計 :9,710,150円

繰上返済資金の85%をリスク資産である日本株で運用しています。今年は地合いが良かったため、私の投資成績も良好でした。繰上返済資金は1年前と比較すると200万円ほど増加しています。大台の1,000万円まで残り30万円を切りました!

住宅ローン繰上返済資金残高と投資成績(2017年3月末)
私は毎月住宅ローンを返済中ですが、現時点での完済予定年齢は69歳です。60歳時点でローン残高を完済できるだけの繰上返済資金を貯めるの...

繰上返済資金の投資成績(2017年11月19日現在)

    • 確定利益:+1,894,298円
    • 含み益 :+1,631,984円
    • 配当金 :+ 527,332円
    • 合計  :+4,053,614円
    • 株主優待:+ 612,105円

確定利益と含み益、配当金を合わせると運用成績は405万円を超えました。株主優待分を合わせると投資成績は+4,665,719円になります。

ここ2年ほどはボーナスや年末調整の還付金も繰上返済資金に追加せずに、売却益や配当金を元手に運用しています。複利効果でいつの間にか増えていきました。

ただ当然目減りすることもありますので、あまり調子に乗らずに運用していきたいと思います。

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