住宅ローン繰上返済資金残高と投資成績(2017年3月末)

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私は毎月住宅ローンを返済中ですが、現時点での完済予定年齢は69歳です。60歳時点でローン残高を完済できるだけの繰上返済資金を貯めるのが目標です。

当初は毎月ガンガン繰上返済をしていく予定でしたが、繰上返済資金は株主優待銘柄を中心に運用しているのが現在の方針です。

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

ズバリ、1,029万円です!

目標金額は、60歳時点のローン残高です。退職金に頼らず返済するのが現在の目標になっています。退職金はできるだけ老後資金に回したいと考えています。

繰上返済資金残高(2017年3月末)

繰上返済資金残高は、8,557,313円です。残念ながら、前月比-92,798円となっています。内訳は下記のとおりです。

  • 日本株:7,876,180円(92%)
  • 預貯金: 681,133円(8%)
  • 合計 :8,557,313円

繰上返済資金の92%をリスク資産である日本株で運用しています。久々に確認してみましたが、リスクとりすぎでした・・・。目標金額までは、173万円です。

繰上返済資金の投資成績(2017年3月末)

  • 確定利益:+1,372,706円
  • 含み益 :+1,038,666円
  • 配当金 :+ 423,477円
  • 合計  :+2,834,849円
  • 株主優待: +481,733円

株主優待分を合わせると投資成績は+3,316,582円になります。

今のところ繰上返済資金の90%以上を投資に回す作戦は成功しています。ただ、リスクを取りすぎなので、投資比率は少し下げたいと考えています。

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