こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年10月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計してみました。
10月は途中までは好調でしたが、下旬に向けて大幅下落したので、マイナスを覚悟していましたが、前月比プラスを何とか確保しました。
9月の大幅増からすると物足りませんが、御の字です。
繰上返済資金は、2ヶ月連続でプラスです！
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年10月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年10月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+1万円の1,146万円となりました。
9月からわずか1万円のプラスですが、減らないだけありがたいですね！
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
- 2021年7月末日：11,132,088円
- 2021年8月末日：11,056,559円
- 2021年9月末日：11,442,972円
- 2021年10月末日：11,457,442円
（前月比+1万）
わずかですが、住宅ローンの繰上返済資金の過去最高を更新しています！
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年10月31日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,297,821円
- 含み益 ：-571,116円
- 配当金 ：+1,667,969円
- 投資成績：+4,394,674円
- 株主優待：+1,172,204円
- 投資成績（優待込計）：+5,566,878円
米国株の配当金は、1ドル≒114円で計算しています。
【確定利益】
10月の利益確定は、4千円ほどでした。
【含み益】
前月比-2万円で、含み損が少しだけ増えてしまいました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は77.87ドルでした。
前年同期比で+28ドルとなり、米国株の配当金は複利効果で少しずつ着実に増えています。
- コカ-コーラ【KO】
- アルトリア グループ【MO】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
日本株の配当金は、2,631円でした。
10月の配当金は少ないですね。
- アダストリア（2685）
- ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス（3222）
【株主優待】
株主優待は、合計で1,276円でした。
- 三光マーケティングフーズ（2762）
- ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス（3222）
三光マーケティングフーズ（2762）は含み損が7万円超で、東京チカラめし応援カレーを3個もらったぐらいでは全然足りません。
ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングスは毎回お米と梅干をもらっていますが、今回はお米と横須賀海軍カレーを選びました。
横須賀海軍カレーは初めて選択したので、到着が楽しみです。
株主優待で、少しだけ食費を節約です。
↑資産運用のお手本にしています。
