こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年9月の住宅ローンの繰上返済資金の投資成績を集計してみました。
7月から2ヶ月連続で前月比-8万円ずつ住宅ローンの繰上返済は減っていましたが、9月の投資成績は久々に前月比プラスとなりました。
連敗脱出です！
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年9月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年9月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+39万円の1,144万円となりました。
2021年7月から2ヶ月連続で下落していましたが、9月の1ヶ月で一気にマイナスを取り戻してくれました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
- 2021年7月末日：11,132,088円
- 2021年8月末日：11,056,559円
- 2021年9月末日：11,442,972円
（前月比+39万）
繰上返済資金の1,144万円は、過去最高の金額です！
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年9月30日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,293,616円
- 含み益 ：-551,418円
- 配当金 ：+1,646,794円
- 投資成績：+4,388,992円
- 株主優待：+1,166,928円
- 投資成績（優待込計）：+5,555,920円
米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。
【確定利益】
9月は2銘柄の売却で、1.4万円ほどの利益確定でした。
- 三菱ケミカルホールディングス（4188）
- マーベラス（7844）
【含み益】
前月比+26万円で含み損が減りました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は134.98ドルでした。
前年同期比で+41ドルとなり、複利効果で少しずつ着実に増えています。
- インターナショナル ビジネス マシーンズ【IBM】
- ジョンソン & ジョンソン【JNJ】
- クラフト ハインツ【KHC】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF【SPYD】
- ロイヤル ダッチ シェル【RDSB】
- ウェルズ ファーゴ【WFC】
- エクソン モービル【XOM】
日本株の配当金は、15,856円でした。
JTは含み損は大きいですが、高配当は魅力です。
- 日本たばこ産業（2914）
- イデアインターナショナル（3140）
【株主優待】
株主優待は、合計で5,750円でした。
- 三光マーケティングフーズ（2762）
- イデアインターナショナル（3140）
- ムゲンエステート（3299）
- 三谷産業（8285）
三光マーケティングフーズ、イデアインターナショナル、ムゲンエステートの3銘柄は、含み損が大きく膨らんでいます。
三光マーケティングフーズは無配で、イデアインターナショナル、ムゲンエステートの配当利回りは低いのでどこかで損切りした方がよいのかな。
イデアインターナショナルの株主優待は、RIZAPウォーターがもらえなさそうなので、魅力が低下しています。
ちなみに、JTの含み損は20万超です・・・。
↑資産運用のお手本にしています。
