住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主優待銘柄で運用中!9月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績!

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住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主優待銘柄で運用中!9月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績!

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。

相場環境のよいときは、毎月のように運用中の繰上返済資金が増えるのでホクホクなのですが、8月のようにいきなり前月比-99万円と大幅に減ることもあります。

大切な住宅ローン繰上返済資金をリスクを抱えながら運用中ですが、銘柄は高配当株や株主優待銘柄を選んで塩漬けに耐えています。

住宅ローン繰上返済資金の9月の投資成績はどうなったでしょうか?

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

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現時点での住宅ローンの繰上返済資金

9月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+38万円、前年比+91万円905万円となりました。

9月の上昇で8月のマイナス分を少し取り戻すことができました。

プラスの一部はみんな大好きJTの配当金も含まれています。

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  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年比+73万)
  • 2019年5月末:8,491,636円(前年比+35万)
  • 2019年6月末:8,714,948円(前年比+58万)
  • 2019年7月末:9,659,959円(前年比+152万)
  • 2019年8月末:8,673,398円(前年比+53万)
  • 2019年9月末:9,048,577円(前年比+91万)

繰上返済資金の総額は、前月の800万円台から2019年2度目の900万円台に復帰しています。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年9月30日現在)

  • 確定利益:+2,738,386円
  • 含み益 :-1,237,895円
  • 配当金 :+910,986円
  • 合計:+2,411,477円
  • 株主優待:+932,272円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、先月の155万円から124万円まで減ってくれました。

含み損が減って配当金が積みあがっていくと、我が家の住宅ローンの繰上返済資金も順調に回復してくれます。

投資のおまけである株主優待は、生活費の節約に寄与しています。

住宅ローン繰上返済資金は900万円台を回復しましたが、2017年末の1,000万円台に復活することはあるのでしょうか?

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