こんにちは、はせべいです。
最近ブログを更新していなかったので、7月から遡って集計します。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年7月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、前月比マイナスとなり-8万円の下落で1,113万円となりました。
6月で繰上返済資金は過去最高でしたが、7月は微減となりました。
7月は配当金も少なく、前月比マイナスでした。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年7月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年7月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-8万円の1,113万円となりました。
2021年5月から2ヶ月連続で上昇していましたが、6月は残念ながら下落しました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
- 2021年6月末日：11,212,473円
- 2021年7月末日：11,132,088円
（前月比-8万）
前月比で下落しましたが、繰上返済資金は1,100万円台キープです。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年7月31日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,272,437円
- 含み益 ：-700,300円
- 配当金 ：+1,593,296円
- 投資成績：+4,165,433円
- 株主優待：+1,159,428円
- 投資成績（優待込計）：+5,324,861円
米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。
【確定利益】
7月は3銘柄の売却で、8千円ほどの損切でした。
ワッツとDCMホールディングスは利益確定ですが、大光は2万円弱の損切です。
- ワッツ（2735）
- DCMホールディングス（3050）
- 大光（3160）
【含み益】
前月比-6万円で含み損が増えました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は70.88ドルでした。
前年同期比で+30ドルとなり、米国株の配当もコツコツと増やすことができています。
- コカ・コーラ【KO】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- アルトリア グループ【MO】
日本株の配当金は、ゼロでした。
【株主優待】
株主優待は、3月権利銘柄を中心に17,150円でした。
- 成学社（2179）
- 日本製紙（3863）
- SDエンターテイメント（4650）
- 原田工業（6904）
- オリックス（8591）
- ヤマダホールディングス（9831）
- MRKホ－ルディングス（9980）
入金された配当金は全額ドル転し、米国株を購入しました。複利効果で配当金が少しずつ積み上がっていくのが楽しいです。
保有株は下落しましたが、配当金や株主優待のインカムゲインはありがたいですね。
↑資産運用のお手本にしています。
