こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2月最終日は前日比1,202円の2万8,966円で取引を終えましたが、3月に入り保有株は2週連続高で米国株も上昇しています。
3月12日の日経平均株価は4日続伸し、前日比506円19銭高の2万9717円83銭で取引を終え、米国株式市場でNYダウは6日続伸で最高値を更新、米ドル円も109円台まで急激に円高が進んでいます。
売買せずに放置していると、繰上返済資金は急回復してくれる嬉しい状態が続いています。
1年前の地獄が嘘のようですが、この天国はいつまで続くのやら・・・
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年3月12日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年3月12日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+83万円の1,091万円となりました。
前週比でも+41万円で、繰上返済資金は2018年1月以来の1,100万円台復活も見えてきました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年12月末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月12日：10,906,382円
（前月比+83万）
騰がっている時の集計は楽しいです！
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年3月12日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,206,381
- 含み益 ：-509,506円
- 配当金 ：+1,389,674円
- 投資成績：+4,086,549円
- 株主優待：+1,110,852円
- 投資成績（優待込計）：+5,197,401円
米国株の配当金は、1ドル≒108.75円で計算しています。
【確定利益】
前週から少しだけ増えました。
【含み益】
日本株、米国株ともに好調で含み損は久々に約50万円まで減りました。
【配当金】
今週はファイザー【PFE】、ジョンソン & ジョンソン【JNJ】、インターナショナル ビジネス マシーンズ【IBM】、エクソン モービル【XOM】等の配当金が、79.85ドル入金されました。
【株主優待】
今週の到着はなしです。
3月は好調ですが、日経平均株価が1日で1,200円下落することもあるので油断禁物です。
↑資産運用のお手本にしています。
