住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年1月の投資成績は、最終日で大幅マイナスでも前月比プラス!

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年1月の投資成績は、最終日で大幅マイナスでも前月比プラス!

こんにちは、はせべいです。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

1月の運用成績は前月比で好調に推移してニンマリしていましたが、1/29の取引最終日で大幅下落してしまいました。

1/29のNY市場も大幅下落で、1月最後の最後で大きなマイナスを食らいましたが、2021年1月の繰上返済資金での投資成績について振り返ってみます。

はせべい
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節分天井、彼岸底なんでしょうか?

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2021年1月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年1月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+25万円935万円となりました。

1月最終日の大幅下落さえなければ、もう少し回復したんですけどね・・・。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円
    (前年末比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円
    (前年末比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円
    (前年末比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円
    (前年末比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円
    (前年末比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円
    (前年末比-253万)
  • 2019年末:10,170,602円
    (前年末比+203万)
  • 2020年12月末:9,102,688円
    (前年末比-107万)
  • 2021年1月末:9,350,991円
    (前月比+25万)

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年1月の投資成績は、最終日で大幅マイナスでも前月比プラス!

はせべい
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1月最終日の下落で、2月も厳しい状況が続きそうです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2021年1月31日現在)

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

今月の集計から、過去の米国株の配当金を遡って計上してみました。1ドル≒104.5円で計算しています。

  • 確定利益:+3,241,434円
  • 含み益 :-1,954,574円
  • 配当金 :+1,361,981円
  • 投資合計:+2,648,841円
  • 株主優待:+1,104,102円
  • 優待込計:+3,752,943円

住宅ローンの繰上返済資金で投資!2021年1月の投資成績は、最終日で大幅マイナスでも前月比プラス!

1月の配当金は1年で一番少ない月で、アルトリア・グループ【MO】41.82ドルだけです。

現在の投資成績を見ると、確定利益、配当金、株主優待は積み上がっていますが、含み損は高い水準で推移しています。

理想は配当金で毎月の住宅ローンの返済ができることなので、含み損に懲りずにコツコツと配当金で再投資していきます。

はせべい
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1月の配当金をもう少し強化したいです。

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