【11月の投資成績】今年中に1,000万円回復?住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主待銘優柄で運用中!

【11月の投資成績】今年中に1,000万円回復?住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主待銘優柄で運用中!

こんにちは、はせべいです。

今年も残すところ12月の1ヶ月なってしまいました。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。

繰上返済資金の投資成績は、9月、10月と2ヶ月連続で大幅増加していますが、このよい流れは継続してくれているのでしょうか?

11月の繰上返済資金での投資成績を振り返ってみます。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果
昨年2016年の8月に念願だった住宅ローンの借り換えを実行しました。日本住宅ローンのフラット35Sエコから三井住友信託銀行の30年固定金利への借換です。 固定金利から固定金利への借り換えですが、住宅ローンの返済開始から丸4年が...

2019年11月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

11月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+30万円、前年末比+162万円976万円となりました。

9月から3ヶ月連続での大幅回復で、当面の目標だった1,000万円回復が見えてきました。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年末比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年末比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年末比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年末比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年末比+241万)
  • 2018年末:8,139,131円(前年末比-253万)
  • 2019年1月末:8,567,776円(前年末比+43万)
  • 2019年2月末:8,945,393円(前年末比+81万)
  • 2019年3月末:8,770,737円(前年末比+63万)
  • 2019年4月末:8,869,936円(前年末比+73万)
  • 2019年5月末:8,491,636円(前年末比+35万)
  • 2019年6月末:8,714,948円(前年末比+58万)
  • 2019年7月末:9,659,959円(前年末比+152万)
  • 2019年8月末:8,673,398円(前年末比+53万)
  • 2019年9月末:9,048,577円(前年末比+91万)
  • 2019年10月末:9,465,818円(前年末比+136万)
  • 2019年11月末:9,762,131円(前年末比+162万)

繰上返済資金の総額は3ヶ月連続で大幅増となり、2019年最高の金額となっています。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2019年11月30日現在)

  • 確定利益:+2,771,766円
  • 含み益 :-657,657円
  • 配当金 :+933,335円
  • 合計:+3,047,444円
  • 株主優待:+956,142円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は66万円まで減り、確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は300万円を回復しています。

我が家の住宅ローンの繰上返済資金は970万円まで回復しているので、12月の投資成績さえよければ2017年末の1,000万円台復活があるかも?

12月は配当金が多く入る月でもあるので、少し期待してしまいます。

前年比-253万円!12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました!
こんにちは、はせべいです。 年末年始は2018年の投資成績を振り返って反省をしています。 私は住宅ローンの繰上返済資金を使って投資していますが、12月は集計する前から大幅マイナスであることはわかっています。 大損し...

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