こんにちは、はせべいです。
2019年最初の繰上返済資金での投資成績の集計を行いました。
昨年はほぼ1年下落し続けて、最後の最後で大幅マイナスとなり最悪の状態で年を越しました。
2019年の投資成績はどうなっているのでしょうか？
最近は仕事が忙しく持ち株の状況を把握しきれていないので、1月の投資成績がどうなったのかドキドキします。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は？
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが、三井住友トラスト保...
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2018.01.16
現時点での住宅ローンの繰上返済資金
1月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比+43万円の857万円となりました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
- 2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
- 2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
今年は幸先よく前月比+43万円の上昇で、昨年のマイナスの1/6ほど取り戻すことができました。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年1月31日現在）
- 確定利益：+2,645,882円
- 含み益 ：-1,221,164円
- 配当金 ：+741,690円
- 合計：+2,166,408円
- 株主優待：+820,772円
住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は、+200万円を回復しました。
2017年末の水準には遠く及びませんが、2016年末の水準までは回復しています。
2019年の投資方針としては、無理に株主優待銘柄を狙わずに、高配当の優良銘柄を保有して耐えていく予定です。
大幅下落した2018年も1月はプラスだったので安心はできませんが、今年は何とか前年比プラスで終えられるようにしたいです。
↑資産運用のお手本にしています。
