前年比-144万円!10月の繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナス!

前年比-144万円!10月の繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナス!

こんにちは、はせべいです。

毎月恒例の10月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績を集計してみました。

集計する前から前月比大幅マイナスがわかっているので、ついつい先延ばししたくなります。

ただ毎月記録していることなので、大幅マイナスの時もきちんと記録しておく必要があります。

9月でストップした連続マイナス記録、10月ははたしてどのくらいマイナス幅が増えたでしょうか?

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は?
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが...

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

10月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比-144万円923万円となりました。前月比では-697,510円です。

9月で一旦3ヶ月連続での前月比マイナスがついにストップしましたが、10月は大幅マイナスで前年比マイナスは9ヶ月連続になります。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
  • 2018年2月末:10,273,697円(前年比-40万)
  • 2018年3月末:9,970,972円(前年比-70万)
  • 2018年4月末:10,196,141円(前年比-48万)
  • 2018年5月末:9,983,961円(前年比-69万)
  • 2018年6月末:9,938,968円(前年比-73万)
  • 2018年7月末:9,938,466円(前年比-73万)
  • 2018年8月末:9,698,532円(前年比-97万)
  • 2018年9月末:9,930,460円(前年比-74万)
  • 2018年10月末:9,232,950円(前年比-144万)

9月末で1,000万円台目前まで回復していましたが、年初来安値を大幅に超えてしまいました(泣)

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2018年10月31日現在)

  • 確定利益:+2,555,105円
  • 含み益 :-384,750円
  • 配当金 :+697,874円
  • 合計:+2,868,229円
  • 株主優待:+774,612円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は株主優待を除き、+300万円を割ってしまいました。

含み益の状態からついに含み損に転落しています。

今年も残すところ、11月と12月の2ヶ月です。ここから浮上はあるのでしょうか?

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