2ヶ月連続の1,000万円の大台割れで損失が膨らんでいる繰上返済資金での6月投資成績

2ヶ月連続の1,000万円の大台割れで損失が膨らんでいる繰上返済資金での6月投資成績

こんにちは、はせべいです。

住宅ローンの繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に投資していますが、今年に入り私の持ち株は下落していて苦戦が続いています。

繰上返済資金は将来必ず使う資金なので、本来であればリスク資産で運用するのはセオリーに反するのかもしれませんが昨年まではうまくいっていました。

ただ今年の2月から状況は一変し苦戦中で、6月も5月に続き苦戦が続きましたが、配当金のおかげで下落幅が減っています。

毎月の運用記録として6月の繰上返済資金の投資成績を記録しておきます。

スポンサーリンク

繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は?
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが...

現時点での繰上返済資金

6月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比-73万円994万円となりました。前月比では-4万円です。

2ヶ月連続での前月比マイナスで、前年比では5ヶ月連続のマイナスです。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
  • 2018年2月末:10,273,697円(前年比-40万)
  • 2018年3月末:9,970,972円(前年比-70万)
  • 2018年4月末:10,196,141円(前年比-48万)
  • 2018年5月末:9,983,961円(前年比-69万)
  • 2018年6月末:9,938,968円(前年比-73万)

繰上返済資金の投資成績(2018年6月30日現在)

  • 確定利益:+2,528,100円
  • 含み益 :+476,534円
  • 配当金 :+670,789円
  • 合計:+3,675,423円
  • 株主優待:+736,762円

繰上返済資金は大台の1,000万円には戻らず、投資成績は+368万円と前月からさらに下がっています。
 
6月は株主優待がたくさん届いたのが救いですが、株主優待が届いても繰上返済できませんからね。

やはり利確と含み益、そして配当金が重要です。当面は繰上返済資金の1,000万円台復帰が目標です。

にほんブログ村 その他生活ブログ 資産運用へ
↑資産運用のお手本にしています。