こんにちは、はせべいです。
10月に入っていますので、毎月恒例の繰上返済資金での投資成績を集計してみました。
8月まで4ヶ月連続の前月比マイナスで、年初来安値を更新し続ける私のPFですが、9月はついに前月比プラスとなりました！
日経平均の上昇に比べればかなり物足りない成績ではありますが、下げ止まったことは素直に喜びたいです。
今年はここから一気にプラ転！なんてことがあるとよいのですが・・・。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は？
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが、三井住友トラスト保...
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2018.01.16
現時点での住宅ローンの繰上返済資金
9月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比-74万円の993万円となりました。前月比では+231,928円です。
3ヶ月連続での前月比マイナスがついにストップしましたが、前年比マイナスは8ヶ月連続になります。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
- 2018年1月末：11,042,456円（前年比+37万）
- 2018年2月末：10,273,697円（前年比-40万）
- 2018年3月末：9,970,972円（前年比-70万）
- 2018年4月末：10,196,141円（前年比-48万）
- 2018年5月末：9,983,961円（前年比-69万）
- 2018年6月末：9,938,968円（前年比-73万）
- 2018年7月末：9,938,466円（前年比-73万）
- 2018年8月末：9,698,532円（前年比-97万）
- 2018年9月末：9,930,460円（前年比-74万）
1,000万円台をもう少しで回復する水準まで戻してくれました。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2018年9月30日現在）
- 確定利益：+2,519,816円
- 含み益 ：+318,385円
- 配当金 ：+691,570円
- 合計：+3,529,771円
- 株主優待：+764,902円
住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は株主優待を除き、+350万円を回復しています。
10月の投資成績はまだ確認できていませんが、このまま上昇を期待したいですね。
↑資産運用のお手本にしています。
