4ヶ月連続の下落がついにストップ!9月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績

3ヶ月連続の下落がついにストップ!9月の繰上返済資金での投資成績

こんにちは、はせべいです。

10月に入っていますので、毎月恒例の繰上返済資金での投資成績を集計してみました。

8月まで4ヶ月連続の前月比マイナスで、年初来安値を更新し続ける私のPFですが、9月はついに前月比プラスとなりました!

日経平均の上昇に比べればかなり物足りない成績ではありますが、下げ止まったことは素直に喜びたいです。

今年はここから一気にプラ転!なんてことがあるとよいのですが・・・。

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住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、戻った保証料は?
先日1万円の繰上返済を実行しました。繰上返済の結果、利息は3,065円軽減されました。 繰上返済資金は主に株主優待株に投資していますが、今後も無理しない程度に繰上返済も併用していきます。 繰上返済から5日が経過しましたが...

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

9月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比-74万円993万円となりました。前月比では+231,928円です。

3ヶ月連続での前月比マイナスがついにストップしましたが、前年比マイナスは8ヶ月連続になります。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
  • 2018年2月末:10,273,697円(前年比-40万)
  • 2018年3月末:9,970,972円(前年比-70万)
  • 2018年4月末:10,196,141円(前年比-48万)
  • 2018年5月末:9,983,961円(前年比-69万)
  • 2018年6月末:9,938,968円(前年比-73万)
  • 2018年7月末:9,938,466円(前年比-73万)
  • 2018年8月末:9,698,532円(前年比-97万)
  • 2018年9月末:9,930,460円(前年比-74万)

1,000万円台をもう少しで回復する水準まで戻してくれました。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績(2018年9月30日現在)

  • 確定利益:+2,519,816円
  • 含み益 :+318,385円
  • 配当金 :+691,570円
  • 合計:+3,529,771円
  • 株主優待:+764,902円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は株主優待を除き、+350万円を回復しています。

10月の投資成績はまだ確認できていませんが、このまま上昇を期待したいですね。

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