こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年4月は前月比-34万円で、2020年11月から5ヶ月連続で上昇していましたが、ついにストップしてしまいました。
5月はセルインメイなんていうアノマリーもありますが、前月比マイナスは5月でストップしてくれました。
ちなみに我が家の5月の投資成績ですが、2018年、2019年は大幅マイナス、2020年は大幅プラスでした。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年5月31日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年5月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+27万円の1,094万円となりました。
5月はセルインメイのアノマリーもあるので下落を覚悟していましたので、思いがけずプラスで終えてくれました。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月末日：10,078,787円
- 2021年3月末日：11,056,616円
- 2021年4月末日：10,667,025円
- 2021年5月末日：10,939,792円
（前月比+27万）
5月の投資成績は、再び1,100万円台をうかがう位置まで戻してくれました。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年5月31日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,244,191円
- 含み益 ：-632,946円
- 配当金 ：+1,457,784円
- 投資成績：+4,069,029円
- 株主優待：+1,126,708円
- 投資成績（優待込計）：+5,195,737円
米国株の配当金は、1ドル≒109.5円で計算しています。
【確定利益】
5月は利益確定なしです。
久々に5月権利のハニーズホールディングス（2792）を100株購入しました。
【含み益】
前月比+21万円ほど含み損が減りました。
【配当金】
米国株の配当金、分配金は1ヶ月では過去最高の162.84ドルでした。
- AT&T【T】
- アルトリア グループ【MO】
- iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
- アップル【AAPL】
- プロクター & ギャンブル【PG】
- ブリティッシュ アメリカン タバコ【BTI】
日本株の配当金は、2月権利銘柄を中心に17,984円でした。
- きょくとう（2300）
- アダストリア（2685）
- ビックカメラ（3048）
- 黒谷（3168）
- ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス（3222）
- アレンザホールディングス（3546）
- バロックジャパンリミテッド（3548）
- 明光ネットワークジャパン（4668）
- スクロール（8005）
- 三谷産業（8285）
【株主優待】
株主優待は、2月権利銘柄を中心に15,260円でした。
アダストリア、ジーフット、バロックジャパンリミテッドの株主優待券で、洋服代や靴代を節約します。
- きょくとう（2300）
- アダストリア（2685）
- ジーフット（2686）
- ビックカメラ（3048）
- ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス（3222）
- アレンザホールディングス（3546）
- バロックジャパンリミテッド（3548）
外食銘柄を減らしたので株主優待は減りましたが、米国株の配当金は少しずつ増えています。
↑資産運用のお手本にしています。
