こんにちは、はせべいです。
我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。
株主優待銘柄は株主優待の改悪や廃止で株価が大幅下落することもありますし、株主優待は現金化できるものばかりでないので、2019年は高配当銘柄へ少しずつシフトしています。
9月の繰上返済資金の投資成績は、前月比+38万円と大幅増でした。
10月は配当金がたくさん入る月ではないので、保有株の値上がりに期待していますが、2ヶ月連続で大幅増となるのでしょうか？
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果
昨年2016年の8月に念願だった住宅ローンの借り換えを実行しました。日本住宅ローンのフラット35Sエコから三井住友信託銀行の30年固定金利への借換です。 固定金利から固定金利への借り換えですが、住宅ローンの返済開始から丸4年が経過するタイミ...
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2022.08.28
2019年10月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
10月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+42万円、前年末比+136万円の947万円となりました。
9月に続き、2ヶ月連続での大幅回復です。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年末比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年末比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年末比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年末比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年末比+241万）
- 2018年末：8,139,131円（前年末比-253万）
- 2019年1月末：8,567,776円（前年末比+43万）
- 2019年2月末：8,945,393円（前年末比+81万）
- 2019年3月末：8,770,737円（前年末比+63万）
- 2019年4月末：8,869,936円（前年末比+73万）
- 2019年5月末：8,491,636円（前年末比+35万）
- 2019年6月末：8,714,948円（前年末比+58万）
- 2019年7月末：9,659,959円（前年末比+152万）
- 2019年8月末：8,673,398円（前年末比+53万）
- 2019年9月末：9,048,577円（前年末比+91万）
- 2019年10月末：9,465,818円（前年末比+136万）
繰上返済資金の総額は2ヶ月連続で大幅増となり、今年最高だった2019年7月の966万円に迫る勢いです。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年10月31日現在）
- 確定利益：+2,747,124円
- 含み益 ：-851,835円
- 配当金 ：+915,610円
- 合計：+2,810,899円
- 株主優待：+935,032円
住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、9月の124万円から85万円まで減りました。
久々に含み損が100万円を切り、我が家の住宅ローンの繰上返済資金は950万円付近まで回復してくれました。
2019年は今月も入れて残り2ヶ月ですが、2017年末の1,000万円台復活を期待してしまいます。
前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！
こんにちは、はせべいです。 年末年始は2018年の投資成績を振り返って反省をしています。 私は住宅ローンの繰上返済資金を使って投資していますが、12月は集計する前から大幅マイナスであることはわかっています。 大損しているときの集計ほどきつい...
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2020.03.01
↑資産運用のお手本にしています。
