こんにちは、はせべいです。
年末年始は2018年の投資成績を振り返って反省をしています。
私は住宅ローンの繰上返済資金を使って投資していますが、12月は集計する前から大幅マイナスであることはわかっています。
大損しているときの集計ほどきついものはありませんが、きちんと現実を受け止めることで今後の投資に生かせればと考えています。
12月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績はどこまで目減りしているでしょうか？
また2018年の投資成績はどこまで悪化しているのでしょうか？
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
現時点での住宅ローンの繰上返済資金
12月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、前年比-253万円の814万円となりました。
前月比では-1,117,890円です。
それにしても吐き気がするほど下げていますね。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
- 2018年1月末：11,042,456円（前年比+37万）
- 2018年2月末：10,273,697円（前年比-40万）
- 2018年3月末：9,970,972円（前年比-70万）
- 2018年4月末：10,196,141円（前年比-48万）
- 2018年5月末：9,983,961円（前年比-69万）
- 2018年6月末：9,938,968円（前年比-73万）
- 2018年7月末：9,938,466円（前年比-73万）
- 2018年8月末：9,698,532円（前年比-97万）
- 2018年9月末：9,930,460円（前年比-74万）
- 2018年10月末：9,232,950円（前年比-144万）
- 2018年11月末：9,257,021円（前年比-142万）
- 2018年12月末：8,139,131円（前年比-253万）
年末に前月比-100万円以上下落してしまい、住宅ローンの繰上返済資金は2年前の2016年末の水準を下回ってしまいました。
大幅マイナスを覚悟していたとはいえ、この水準までの下落は覚悟できていませんでした。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2018年12月31日現在）
- 確定利益：+2,645,882円
- 含み益 ：-1,614,784円
- 配当金 ：+740,844円
- 合計：+1,771,942円
- 株主優待：+820,772円
住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績は、+200万円を割り込んでしまいました。
前年から大幅にマイナスとなっていますが、含み損があるものの確定利益と配当金のおかげで100万円以上のプラスです。
これにプラスして株主優待でも80万円以上の恩恵があるので、現時点では投資してきたことは正解だったと思いたいです。
2019年の投資方針としては、無理に株主優待銘柄を狙わずに、高配当の優良銘柄を保有して耐えていく予定です。
損している時はブログ更新が滞りがちですが、儲かっている時も損している時もブログ更新は続けていきたいです。
↑資産運用のお手本にしています。
