こんにちは、はせべいです。
住宅ローンを毎月返済していますが、繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に投資しています。今年に入って投資成績が悪く落ち込みますが、毎月の記録として残していきます。
4月は久々の前月比プラスでしたが、5月の成績はまたまた前月比マイナスに転落です。
将来確実に使う繰上返済資金をリスク資産で運用していますが、変動リスクはやはり恐ろしいです。
繰上返済資金について
繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
現時点での繰上返済資金
5月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比-69万円の998万円となりました。前月比では-21万円です。
2018年に入り苦戦が続いています。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
- 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
- 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
- 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
- 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
- 2018年1月末：11,042,456円（前年比+37万）
- 2018年2月末：10,273,697円（前年比-40万）
- 2018年3月末：9,970,972円（前年比-70万）
- 2018年4月末：10,196,141円（前年比-48万）
- 2018年5月末：9,983,961円（前年比-69万）
繰上返済資金の投資成績（2018年5月31日現在）
- 確定利益：+2,601,184円
- 含み益 ：+628,323円
- 配当金 ：+618,788円
- 合計：+3,848,295円
- 株主優待：+685,202円
繰上返済資金は大台の1,000万円を再び割り込み、投資成績は+300万円台に下落しました。
6月に入り持ち株は少しだけ戻していますし、繰上返済資金で投資した配当金も入ってきます。
このままの調子で1,000万円台の大台を回復したいですね。
↑資産運用のお手本にしています。
