1,000万円の大台割れの繰上返済資金での5月投資成績 2018年は苦戦が続いています

1,000万円の大台割れの繰上返済資金での5月投資成績 2018年は苦戦が続いています

こんにちは、はせべいです。

住宅ローンを毎月返済していますが、繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に投資しています。今年に入って投資成績が悪く落ち込みますが、毎月の記録として残していきます。

4月は久々の前月比プラスでしたが、5月の成績はまたまた前月比マイナスに転落です。

将来確実に使う繰上返済資金をリスク資産で運用していますが、変動リスクはやはり恐ろしいです。

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

現時点での繰上返済資金

5月末の繰上返済資金をまとめたところ、前年比-69万円998万円となりました。前月比では-21万円です。

2018年に入り苦戦が続いています。

  • 2012年末: 837,388円
  • 2013年末: 3,284,547円(前年比+245万)
  • 2014年末: 5,717,790円(前年比+243万)
  • 2015年末: 7,352,467円(前年比+163万)
  • 2016年末: 8,259,495円(前年比+91万)
  • 2017年末:10,672,641円(前年比+241万)
  • 2018年1月末:11,042,456円(前年比+37万)
  • 2018年2月末:10,273,697円(前年比-40万)
  • 2018年3月末:9,970,972円(前年比-70万)
  • 2018年4月末:10,196,141円(前年比-48万)
  • 2018年5月末:9,983,961円(前年比-69万)

繰上返済資金の投資成績(2018年5月31日現在)

  • 確定利益:+2,601,184円
  • 含み益 :+628,323円
  • 配当金 :+618,788円
  • 合計:+3,848,295円
  • 株主優待:+685,202円

繰上返済資金は大台の1,000万円を再び割り込み、投資成績は+300万円台に下落しました。
 
6月に入り持ち株は少しだけ戻していますし、繰上返済資金で投資した配当金も入ってきます。

このままの調子で1,000万円台の大台を回復したいですね。

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