【投資成績報告】大暴落の2024年8月は前月比-61万円で着地！

こんにちは、はせべいです。

住宅ローンの繰上返済資金を株主優待銘柄、高配当の日本株、米国株を中心に資産運用している40代のサラリーマンです。

久々にブログ更新しますが、今日は、2024年8月の投資成績を振り返ります。

2024年8月は、8月5日の日経平均過去最大の4,451円下落の大暴落がありました。

8月前半の大暴落では2024年の含み益が全て吹っ飛び、年初来マイナスとなりましたが、全値戻しとまでいかないまでも後半には何とか持ち直してくれました。

はせべい

大暴落では、我が家の金融資産全体で500万円くらいが減りました。戻してくれて本当によかったです。

住宅ローン繰り上げ返済資金の資産運用残高推移

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

株主優待銘柄を中心に運用している時期もありましたが、現在は配当金重視のポートフォリオです。

8月の大暴落時に不要な株主優待銘柄を損切りして、高配当銘柄に入れ替えました。

各企業様の増配と円安で年間手取り配当金見込みは120万円を超えた時期もありましたが、現在はやや円高に振れているので、税引き後119万円とやや減りました。

はせべい

配当金は、繰上返済資金以外も含んだ我が家の総額です。

2024年8月31日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-61万円の2,312万円となりました。

大暴落で最大500万円以上減りましたが、結果的には-61万円で落ち着いてくれました。

はせべい

大暴落で含み益は消し飛びましたが、月末にはだいぶ戻してくれました。

繰り上げ返済資金の運用資産残高推移は上のグラフですが、投資成績の推移が下のグラフになります。
グラフ上は2018年からになりますが、過去10年間繰り上げ返済資金を資産運用した結果をエクセルで記録してきた投資成績になります。

米国株の配当金は、1ドル≒146円で計算しています。

月初の大暴落のままだったら、とてもブログ更新などできなかったと思いますが、何とか値を戻してくれたおかげでブログ更新することができました。

2024年3月末の繰上返済資金の集計で、初めて住宅ローン残高を上回りましたが、現在も株の売却益の税金を考慮しなければいつでも住宅ローンを完済できる状況が続いています。

我が家の場合、双子が高3で受験生なので、低金利の住宅ローンは借り続け、何とか奨学金や教育ローンに頼らず大学進学できればと考えています。

今後も乱高下があるかと思いますが、配当金を心の支えにして運用は続けていきます。

はせべい

来年は、配当金で私立文系の大学費用を払おうかと思案中です。

↑資産運用のお手本にしています。