こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2021年2月15日は、日経平均株価が1990年8月以来、30年6カ月ぶりに3万円の大台を回復しましたが、我が家の保有株はいまいちです。
今週前半は好調でしたが、後半に進むにつれて含み損が増えてきました・・・。
今週前半で前週比+30万くらいでしたが、木金で大きく崩れました。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年2月19日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年2月19日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+79万円の1,014万円となりました。
日経平均株価は3万円台を回復したものの、我が家の繰上返済資金は前週から数百円のマイナスでした。
週の前半は+30万円ほどありましたので、非常に残念です。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年12月末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月19日：10,137,101円
（前月比+79万）
前週比では微減で横這いでした。
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年2月19日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,243,134円
- 含み益 ：-1,221,159円
- 配当金 ：+1,373,716円
- 投資合計：+3,395,691円
- 株主優待：+1,108,102円
- 優待込計：+4,503,793円
米国株の配当金は、1ドル≒105.25円で計算しています。
【確定利益】
ずっと塩漬けしていたCAICA（2315）の一部を、薄利ですが利益確定できました。
【含み益】
含み損が100万円を切る日もありましたが、結果的には前週より増えました。
【配当金】
今週はアップル【AAPL】とプロクター & ギャンブル【PG】の配当金が、9.04ドル入金されました。
【株主優待】
今週の株主優待の到着はなしです。
2月の外国株の配当金は、97.74ドルでした。
2/19のNYダウ、NASDAQはギリギリ前日比プラス。来週はどうなることやら・・・。
↑資産運用のお手本にしています。
