こんにちは、はせべいです。
我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。
2月第1週の繰上返済資金の運用成績は大幅上昇でしたが、第2週も引き続き良い流れを受けて上昇してくれました。
JT（2914）の減配による大幅下落を除けばですが・・・。
はせべい
JTの配当金は我が家の稼ぎ頭だったので、減配は痛いです！
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済
2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。
okaneup.com
2021.01.26
2021年2月12日時点での住宅ローンの繰上返済資金
2021年2月12日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+79万円の1,014万円となりました。
久々の1,000万円台回復です！
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
- 2014年末： 5,717,790円
- 2015年末： 7,352,467円
- 2016年末： 8,259,495円
- 2017年末：10,672,641円
- 2018年末：8,139,131円
- 2019年末：10,170,602円
- 2020年12月末：9,102,688円
- 2021年1月末：9,350,991円
- 2021年2月12日：10,137,709円
（前月比+79万）
はせべい
2019年12月以来の1,000万円台回復です！
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年2月12日現在）
住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。
- 確定利益：+3,242,334円
- 含み益 ：-1,200,171円
- 配当金 ：+1,371,995円
- 投資合計：+3,414,158円
- 株主優待：+1,108,102円
- 優待込計：+4,522,260円
米国株の配当金は、1ドル≒104.75円で計算しています。
【含み益】
JT（2914）の減配による大幅下落がありましたが、含み損は120万円まで減りました。
【配当金】
今週はブリティッシュ アメリカン タバコ【BTI】の37.59ドルとiシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】の2.7ドルが入金されたので、配当金でBTIを1株買いました。
日本株では、大光（3160）から配当金が入りました。
【株主優待】
大光（3160）とユニカフェ（2597）から株主優待が到着しました。
2銘柄の合計で4,000円相当です。
2月の配当金は少額ですが、コツコツと配当金で再投資していきます。
はせべい
まずは1,000万円台を維持したいです。
↑資産運用のお手本にしています。
