こんにちは、はせべいです。
コロナショックと単身赴任ショックのダブルショックで、ブログ更新がだいぶ滞っていました。
単身赴任で自宅に帰省できない時間を使って過去の投資成績を集計していますが、やっと今年の3月の投資成績の集計が終わったのでブログを更新してみました。
前回の更新が3月26日なので本当に久々の更新です。更新の仕方すら忘れています。
恐ろしい暴落の最中、自分の保有株がどこまで下落していたのか、振り返ってみたいと思います。
我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、異動を言い渡されたタイミングも重なり本当につらい時期でした。
今更ですが、2020年3月の大暴落を振り返ってみます。
住宅ローンの繰上返済資金について
住宅ローンの繰上返済資金の目標額
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。
住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。
2020年3月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
3月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-82万円の733万円となりました。
1月に繰上返済資金は1,000万円割れし、
2月は900万円割れとなり、
3月はとうとう800万円割れです・・・。
- 2012年末： 837,388円
- 2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万） - 2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万） - 2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万） - 2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万） - 2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万） - 2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万） - 2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万） - 2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万） - 2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万） - 2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
過去最大のマイナス幅だった2月からさらに下落し、繰上返済資金の総額は2015年末の水準まで後戻りしてしまいました。
4年半の積み上げが、コロナショックで数ヶ月で吹き飛びました・・・
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年3月31日現在）
- 確定利益：+3,070,316円
- 含み益 ：-3,236,662円
- 配当金 ：+992,193円
- 合計：+825,847円
- 株主優待：+992,982円
住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、ついに300万円を超えて324万円まで膨らんでしまいました。
幸いにも確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は、83万円で何とかプラスで、株主優待も加算すれば182万円ほどあります。
ただ、現時点だと儲かっている時期にさっさと換金して、繰上返済しておいた方がよかったんでしょうね。
株の売り時は本当に難しいです。
しばらくは、ブログ更新をサボっていた期間の再集計を記事にしていきます
↑資産運用のお手本にしています。
