住宅ローン繰上返済資金残高と投資成績(2017年4月末)

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繰上返済資金を株主優待銘柄を中心に運用しています。60歳時点でローン残高を完済できるだけの資金を貯めるのが目標です。

当初は毎月ガンガン繰上返済をしていく予定でしたが、繰上返済資金は株主優待銘柄を中心に運用しているのが現在の方針です。

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繰上返済資金について

繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点のローン残高の1,029万円です。退職金に頼らず完済できるお金を用意するのが目標になっています。退職金はできるだけ老後資金に回したいと考えています。

繰上返済資金残高(2017年4月末)

繰上返済資金残高は、8,478,502円です。残念ながら、前月比-78,811円と2ヶ月連続でマイナスなっています。月初の頃の悲惨な状況に比べれば随分と戻してくれたと思います。内訳は下記のとおりです。

  • 日本株:5,588,630円(66%)
  • 預貯金:2,825,143円(34%)
  • 合計 :8,413,773円

繰上返済資金の66%をリスク資産である日本株で運用しています。4月は利益確定を進めたので前月の92%から大幅に比率を下げました。目標金額までは、188万円です。

住宅ローン繰上返済資金残高と投資成績(2017年3月末)
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繰上返済資金の投資成績(2017年4月末)

  • 確定利益:+1,757,972円
  • 含み益 :+ 501,363円
  • 配当金 :+ 424,874円
  • 合計  :+2,684,209円
  • 株主優待:+ 481,733円

株主優待分を合わせると投資成績は+3,165,942円になります。

前月の宣言通り利益確定を進めたおかげで投資比率は大幅に下げることができました。しかしながら4月はここまで値を戻すとは思っていませんでしたので、結果的には利確ではなく保有しっぱなしが正解だったようです。

こういうところが下手くそだなあと思います。

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