2019年投資成績 | お金の手帳

【12月の投資成績】1,000万円台を回復！住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主待銘優柄で運用中！

はせべい — Tue, 31 Dec 2019 09:09:39 +0000

こんにちは、はせべいです。

昨日は大納会で本日は大みそか。2019年も終わろうとしています。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済用として貯めた資金を高配当株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。

2018年の年末は本当に悲惨な状況で、繰上返済資金だけで前年比-253万円、我が家全体だと前年比-440万円ほど食らいました。

2019年も3月、5月、8月に30～60万円ほどのマイナス月がありましたが、9月から12月は毎月20～50万円のプラスでした。

2019年の大納会は少し下げて終わりましたが、何とか楽しいお正月を迎えられそうです。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2019年12月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年12月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果

昨年2016年の8月に念願だった住宅ローンの借り換えを実行しました。日本住宅ローンのフラット35Sエコから三井住友信託銀行の30年固定金利への借換です。固定金利から固定金利への借り換えですが、住宅ローンの返済開始から丸4年が経過するタイミン...

2019年12月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

12月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+41万円、前年末比+203万円の1,017万円となりました。

9月から4ヶ月連続での大幅回復で、なんと当面の目標だった1,000万円を回復しました！

一年前の2018年12月は前月比-112万円だったので、今年は楽しいお正月を迎えることができます。

前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！

こんにちは、はせべいです。年末年始は2018年の投資成績を振り返って反省をしています。私は住宅ローンの繰上返済資金を使って投資していますが、12月は集計する前から大幅マイナスであることはわかっています。大損しているときの集計ほどきついものは...

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年末比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年末比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年末比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年末比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年末比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年末比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年末比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年末比+152万）
2019年8月末：8,673,398円（前年末比+53万）
2019年9月末：9,048,577円（前年末比+91万）
2019年10月末：9,465,818円（前年末比+136万）
2019年11月末：9,762,131円（前年末比+162万）
2019年12月末：10,170,602円（前年末比+203万）

住宅ローンの繰上返済資金の総額は4ヶ月連続で大幅増となり、2019年最高の金額で終えることができました。

そして2018年4月末以来の1,000万円台を回復しました！

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年12月31日現在）

確定利益：+2,770,866円
含み益　：-304,497円
配当金　：+956,359円
合計：+3,422,728円
株主優待：+979,142円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は30万円まで減り、確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は342万円まで回復してくれました。

どうせ暴落があってもう少し時間がかかると思っていた1,000万円台ですが、2019年最後の12月に復活してくれました。

オリンピックイヤーでもある2020年の投資環境はどうなるのかわかりませんが、懲りずに繰上返済せずに投資を継続します。

2019年最後の住宅ローン返済！12月の住宅ローン返済で住宅ローン残高は2,500万円台になりました！

こんにちは、はせべいです。2019年も本日を入れて残り2日となりました。12月30日は大納会なので今年1年の投資成績を振り返りたいところですが、まずは今年最後の住宅ローン返済についてまとめてみたいと思います。12月の給料で住宅ローン減税分を...

↑資産運用のお手本にしています。

【11月の投資成績】今年中に1,000万円回復？住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主待銘優柄で運用中！

はせべい — Mon, 02 Dec 2019 23:41:06 +0000

こんにちは、はせべいです。

今年も残すところ12月の1ヶ月なってしまいました。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。

繰上返済資金の投資成績は、9月、10月と2ヶ月連続で大幅増加していますが、このよい流れは継続してくれているのでしょうか？

11月の繰上返済資金での投資成績を振り返ってみます。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2019年11月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年11月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果

2019年11月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

11月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+30万円、前年末比+162万円の976万円となりました。

9月から3ヶ月連続での大幅回復で、当面の目標だった1,000万円回復が見えてきました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年末比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年末比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年末比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年末比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年末比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年末比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年末比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年末比+152万）
2019年8月末：8,673,398円（前年末比+53万）
2019年9月末：9,048,577円（前年末比+91万）
2019年10月末：9,465,818円（前年末比+136万）
2019年11月末：9,762,131円（前年末比+162万）

繰上返済資金の総額は3ヶ月連続で大幅増となり、2019年最高の金額となっています。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年11月30日現在）

確定利益：+2,771,766円
含み益　：-657,657円
配当金　：+933,335円
合計：+3,047,444円
株主優待：+956,142円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は66万円まで減り、確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は300万円を回復しています。

我が家の住宅ローンの繰上返済資金は970万円まで回復しているので、12月の投資成績さえよければ2017年末の1,000万円台復活があるかも？

12月は配当金が多く入る月でもあるので、少し期待してしまいます。

前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主待銘優柄で運用中！10月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績！

はせべい — Mon, 04 Nov 2019 01:21:05 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。

株主優待銘柄は株主優待の改悪や廃止で株価が大幅下落することもありますし、株主優待は現金化できるものばかりでないので、2019年は高配当銘柄へ少しずつシフトしています。

9月の繰上返済資金の投資成績は、前月比+38万円と大幅増でした。

10月は配当金がたくさん入る月ではないので、保有株の値上がりに期待していますが、2ヶ月連続で大幅増となるのでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2019年10月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年10月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果

2019年10月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

10月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+42万円、前年末比+136万円の947万円となりました。

9月に続き、2ヶ月連続での大幅回復です。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年末比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年末比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年末比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年末比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年末比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年末比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年末比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年末比+152万）
2019年8月末：8,673,398円（前年末比+53万）
2019年9月末：9,048,577円（前年末比+91万）
2019年10月末：9,465,818円（前年末比+136万）

繰上返済資金の総額は2ヶ月連続で大幅増となり、今年最高だった2019年7月の966万円に迫る勢いです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年10月31日現在）

確定利益：+2,747,124円
含み益　：-851,835円
配当金　：+915,610円
合計：+2,810,899円
株主優待：+935,032円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、9月の124万円から85万円まで減りました。

久々に含み損が100万円を切り、我が家の住宅ローンの繰上返済資金は950万円付近まで回復してくれました。

2019年は今月も入れて残り2ヶ月ですが、2017年末の1,000万円台復活を期待してしまいます。

前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンを繰上返済せずに高配当・株主優待銘柄で運用中！9月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績！

はせべい — Tue, 08 Oct 2019 22:35:45 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。

相場環境のよいときは、毎月のように運用中の繰上返済資金が増えるのでホクホクなのですが、8月のようにいきなり前月比－99万円と大幅に減ることもあります。

大切な住宅ローン繰上返済資金をリスクを抱えながら運用中ですが、銘柄は高配当株や株主優待銘柄を選んで塩漬けに耐えています。

住宅ローン繰上返済資金の9月の投資成績はどうなったでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年9月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの借り換えと保険の見直しで500万円の軽減効果

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

9月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+38万円、前年比+91万円の905万円となりました。

9月の上昇で8月のマイナス分を少し取り戻すことができました。

プラスの一部はみんな大好きJTの配当金も含まれています。

含み損は20万円目前！日本たばこ産業/JT（2914）から中間配当金と隠れ優待申込書が到着！

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2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年比+152万）
2019年8月末：8,673,398円（前年比+53万）
2019年9月末：9,048,577円（前年比+91万）

繰上返済資金の総額は、前月の800万円台から2019年2度目の900万円台に復帰しています。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年9月30日現在）

確定利益：+2,738,386円
含み益　：-1,237,895円
配当金　：+910,986円
合計：+2,411,477円
株主優待：+932,272円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、先月の155万円から124万円まで減ってくれました。

含み損が減って配当金が積みあがっていくと、我が家の住宅ローンの繰上返済資金も順調に回復してくれます。

投資のおまけである株主優待は、生活費の節約に寄与しています。

住宅ローン繰上返済資金は900万円台を回復しましたが、2017年末の1,000万円台に復活することはあるのでしょうか？

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

こんにちは、はせべいです。我が家では毎月住宅ローンを返済中ですが、久々に住宅ローンの繰上返済を実行しました。と言っても繰上返済額はわずか1万円ですが・・・。給料振込口座から住宅ローンの返済口座へ毎月92,000円入金していますが、返済額との...

↑資産運用のお手本にしています。

前月比－99万の大幅マイナスで800万円台へ転落した8月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績！

はせべい — Tue, 03 Sep 2019 22:58:46 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金を高配当株、株主優待株で運用しています。

7月の投資成績は前月比＋95万円の大幅プラスでしたが、8月は集計前から体感的に大幅マイナスだとわかっています。

大幅マイナスだとわかっていると集計するのも面倒ですが、毎月の投資成績として記録しておきます。

あとはどれくらいマイナス幅がどれぐらいだったか・・・。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年8月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

8月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-99万円、前年比+61万円、の875万円となりました。

当初の予想通り大幅マイナスでしたが、思った以上にマイナス幅が大きかったです。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年比+152万）
2019年8月末：8,673,398円（前年比+53万）

繰上返済資金の総額は、再び800万円台へ転落してしまいました。

体感では50万円くらいのマイナスでしたが、まさか約100万円とは・・・。

前月比で-100万円に迫る勢いで下落していますが、下げ止まりはあるのでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年8月31日現在）

確定利益：+2,733,977円
含み益　：-1,551,135円
配当金　：+901,181円
合計：+2,084,023円
株主優待：+916,782円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、先月の49万円から155万円まで大幅上昇してしまいました。

含み益が増えるのはよいですが、含み損が増えるのは最悪ですね。

年内に再び900万円台、1,000万円台に復活することはあるのでしょうか？

↑資産運用のお手本にしています。

前月比＋95万で900万円台を回復した7月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績！

はせべい — Thu, 01 Aug 2019 22:23:13 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、繰上返済資金は高配当株、株主優待株を中心に運用しています。

6月は一年で配当金が最も入金される月なので、我が家の繰上返済資金での投資成績もプラスで終えることができましたが、7月の投資成績はどうなっているでしょうか？

大幅上昇しても翌月大幅下落するなんてことはよくある話ですが、集計前の体感では7月は大幅上昇のはずです。

投資成績がプラスの予感がするときは、集計前の気持ちも楽しくなります。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年7月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

7月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+95万円、前年比+152万円、の966万円となりました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年比+58万）
2019年7月末：9,659,959円（前年比+152万）

7月の配当金がほぼゼロなのに、もう少しで前月比＋100万円に迫る勢いで上昇してくれました。

繰上返済資金の総額は、久々に900万円台を回復しています。

この勢いはどこまで続いてくれるでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年7月31日現在）

確定利益：+2,733,777円
含み益　：-493,755円
配当金　：+873,717円
合計：+3,113,739円
株主優待：+909,982円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、先月の135万円から大幅に減少して49万円まで縮小しました。

株主優待を除く投資成績では、＋300万円を回復してくれました。

大台の1,000万円台回復も視野に入ってきましたので、今後の持ち株の値動きが気になります。

↑資産運用のお手本にしています。

配当金のおかげで6月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスです！

はせべい — Mon, 01 Jul 2019 21:56:43 +0000

こんにちは、はせべいです。

ここ数日株主優待の到着報告ばかりしていましたが、6月の投資成績をまとめてみました。

6月は一年で最も多く配当金と株主優待が届く月なので、多少の下落は吸収してくれます。

私は2012年から住宅ローンの返済を開始していますが、繰上返済資金を高配当銘柄、株主優待銘柄を中心に投資し、配当金は全て再投資に回しています。

5月の投資成績は大幅マイナスで今年のプラスの半分を吐き出してしまいましたが、6月はプラスのはずです。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年6月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

6月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+22万円、前年比+58万円、の871万円となりました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年比+35万）
2019年6月末：8,714,948円（前年比+58万）

6月は配当金が入金されたこともあり、大幅下落した5月と比べてプラスで終えることができました。

それでも4月の水準まで戻すことはありませんでした。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年6月30日現在）

確定利益：+2,667,215円
含み益　：-1,348,057円
配当金　：+872,441円
合計：+2,191,599円
株主優待：+895,482円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、135万円と相変わらず大きいです。

7月初日の昨日は大幅高だったので、当面の目標である900万円復帰も視野に入ってきました。

このまま上昇してくれるとありがたいのですが・・・。

↑資産運用のお手本にしています。

今年のプラスが半分吹き飛ぶ！5月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は大幅マイナス！

はせべい — Thu, 06 Jun 2019 22:34:58 +0000

こんにちは、はせべいです。

6月7日の朝を迎えていますが、重い腰を上げて令和元年初月となる5月の投資成績をまとめてみました。

5月は集計前から大幅マイナスがわかっているのでブログのネタにするのもつらいですが、自分用の記録として更新します。

私は2012年から住宅ローンの返済を開始していますが、繰上返済資金を貯めながら株主優待銘柄を中心に運用しています。

最近は子どもにお金がかかるので、繰上返済資金の積み立てはできていませんが、配当金は全額繰上返済資金として再投資しています。

2017年までは順調に増えていましたが、2018年から苦戦が続いています。

大幅マイナスがどの程度なのか確認してみます。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年5月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

5月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-38万円、前年比+35万円、の849万円となりました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）
2019年5月末：8,491,636円（前年比+35万）

5月は月末の大幅マイナスが響き、今年のプラスが半分吹き飛んでしまいましたが、前年比プラスは堅守しました。

トータルの金額としても850万円割れとなり、6月現在も引き続き苦しい状況です。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年5月31日現在）

確定利益：+2,667,903円
含み益　：-1,393,182円
配当金　：+817,534円
合計：+2,092,255円
株主優待：+864,612円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、140万円手前まで増えてしまっています。

当面の目標である900万円復帰までは大きく後退です。

6月は一年で最も配当金が入金される月なので、何とか前月比プラスを期待します。

↑資産運用のお手本にしています。

投資成績は前月比+10万円！4月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績はプラスでした！

はせべい — Mon, 06 May 2019 22:41:18 +0000

こんにちは、はせべいです。

4月で平成が終わり5月から令和のスタートですが、平成最後の2019年4月の投資成績を振り返ってみます。

2019年は1月、2月と保有株は上昇し、3月はマイナスとなっていました。

今年は子どもが中学生になったことと、仕事が変わったことによって投資に割く時間は少なかったのでほとんど株取引はしていません。

3月末時点で前年比+63万円ですが、プラスを維持できているでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年4月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

4月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+10万円、前年比+73万円、の887万円となりました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）
2019年4月末：8,869,936円（前年比+73万）

3月のマイナス分は取り戻せませんでしたが、前月比+10万円とまずまずの結果でした。

今日から5月の日本市場が始まりますが、何となく雲行きが怪しい感じです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年4月30日現在）

確定利益：+2,667,903円
含み益　：-1,041,336円
配当金　：+777,936円
合計：+2,404,503円
株主優待：+841,782円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、2ヶ月連続で100万円を超えてしまいました。

ただし、持ち株の上昇と配当金のおかげで前月比プラスで、おまけの株主優待もあります。

投資成績は急上昇しませんが、配当金を再投資し、株主優待で生活費を節約していきます。

平成最後の月を無事プラスで終えることができましたので、5月で繰上返済資金が900万円を回復するとよいのですが・・・。

↑資産運用のお手本にしています。

含み損110万超えで前月比-17万円！3月の住宅ローン繰上返済資金の投資成績は今年初のマイナス！

はせべい — Fri, 05 Apr 2019 02:02:17 +0000

こんにちは、はせべいです。

4月となり新年度になりましたが、今年年は新元号に変わったり、消費税対応などサラリーマンのお仕事も忙しくなりそうです。

4月に入って仕事もプライベートも忙しいですが、2019年3月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績を集計しました。

2019年に入ってから2ヶ月連続でプラスでしたが、3月は残念ながらマイナスでした。

高配当のJTなど12月権利の配当金が入ってきているものの、持ち株は配当金以上の下落となりました。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 現時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年3月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンを1万円繰上返済した結果、軽減された利息と戻った保証料について

現時点での住宅ローンの繰上返済資金

3月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-17万円、前年比+63万円、の877万円となりました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
2018年末：8,139,131円（前年比-253万）
2019年1月末：8,567,776円（前年比+43万）
2019年2月末：8,945,393円（前年比+81万）
2019年3月末：8,770,737円（前年比+63万）

2019年は2ヶ月連続でプラスでしたが、3月は小休止で前月比-17万円、前年比+63万円となりました。

2歩進んで1歩下がるといった感じですが、3月は小休止だとよいのですが・・・。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2019年3月31日現在）

確定利益：+2,657,837円
含み益　：-1,104,008円
配当金　：+772,450円
合計：+2,326,279円
株主優待：+837,682円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、再度100万円を超えてしまいました。

持ち株は下落していますが、毎月入ってくる配当金や株主優待のインカムゲインは投資成績の支えとなります。

ただ4月は今のところプラスなので、このままの調子で一気に1,000万円台を回復して欲しいです。

高配当の日本たばこ産業/JT（2914）から配当金が入金！でも投資成績はまだまだマイナスです

こんにちは、はせべいです。2019年3月22日に日本たばこ産業/JT（2914）から配当金が入金されました。JTは高配当銘柄として有名で、配当利回りは2019年3月22日現在で5.59％です。JT株は高値で掴んでいるので損切り分と含み損で運...

↑資産運用のお手本にしています。