2020年投資成績 | お金の手帳

住宅ローンの月次返済について、2020年2月以来のブログ更新です。幸いにもコロナウイルスの影響があっても、毎月の給料はもらえることができたので、ブログのお休み機関も無事返済できていました。昨日2020年8月26日は住宅ローン返済日なので、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

2020年12月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

2020年12月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+58万円の910万円となりました。

1ヶ月で+58万円の大幅上昇で900万台を回復しましたが、ちょうど一年前は1,000万円台でした。

コロナショックを経て日経平均は大幅上昇ですが、私の運用成績としては100万円のマイナスです。

こんにちは、はせべいです。昨日は大納会で本日は大みそか。2019年も終わろうとしています。我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済用として貯めた資金を高配当株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。2018年の...

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年12月末：9,102,688円
（前年末比-107万）

はせべい

最悪期は脱していますが、日経平均の上昇を見るとセンスのなさを痛感します

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年12月31日現在）

確定利益：+3,257,835円
含み益　：-2,197,446円
配当金　：+1,195,249円
合計　　：+2,255,638円
株主優待：+1,103,852円

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

現在の投資成績を見ると、本多通信工業、日産自動車、JTを中心に含み損は200万円を超えています。

含み損は200万円以上ありますが、利益確定と配当金のおかげで、繰上返済資金での投資成績は+200万円超で、100万円以上の株主優待のおまけもあります。

理想は配当金で毎月の住宅ローンの返済ができることなので、含み損に懲りずにコツコツと配当金で再投資していきます。

はせべい

2021年は1,000万円台を回復して欲しいですね。

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！9月の繰上返済資金は前月比微増で800万円台を維持！

はせべい — Fri, 02 Oct 2020 03:48:19 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、自分の投資記録として振り返られるようにブログ更新しています。

2019年末に1,000万円を回復した繰上返済資金は、コロナショックによる株安で700万円台まで下落。その後、8月に800万円台を回復しました。

9月は3月に次ぐ配当、株主優待の権利月ですが、繰上返済資金での投資状況の着地点はどうなっているのでしょうか？

9月の権利確定日は大幅上昇しましたが、月末の大幅下落が気になります。

はせべい

通信株のNTT、KDDI、ソフトバンクの下落が痛いです。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年9月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年9月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！8月の繰上返済資金は+57万円で800万円台を回復！

2020年9月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

9月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+4万円の852万円となりました。

8月から微増ですが、2ヶ月連続プラスで800万円台を維持しています。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、自分の投資記録として振り返られるようにブログ更新しています。 2019年末に1,000万円を回復した繰上返済資金は、コロナショックによる株安で700万円台まで下落。 8月は安部総理の辞任表明もあり、月の後半に乱高下しましたが、8月の着地点を確認してみます。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）
2020年5月末：8,230,196円
（前月末比+53万）
2020年6月末：8,155,751円
（前月末比-7万）
2020年7月末：7,920,413円
（前月末比-24万）
2020年8月末：8,485,995円
（前月末比+57万）
2020年9月末：8,526,637円
（前月末比+4万）

はせべい

前月比プラスはJTの配当金のおかげです。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！7月の繰上返済資金は20万円超のマイナスで再び700万円台に！

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っていましたが、8月はついに残り1営業日。ここ数日、住宅ローンの繰上返済資金での投資資金について振り返っていますが、ようやく7月末の記録まで辿り着きました。我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、自分の投資記録として振り返られるようにブログ更新しています。集計前から結果がよろしくないことは何となくわかっていますが・・・。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年9月30日現在）

確定利益：+3,318,798円
含み益　：-2,429,383円
配当金　：+1,125,827円
合計：+1,767,071円
株主優待：+1,063,742円

9月はアレンザホールディングス、CARTA HOLDINGS、サイネックスを利益確定しました。

理想は配当金で毎月の住宅ローンの返済ができることなので、暴落に懲りずにコツコツと再投資をしていきます。

はせべい

年内に900万円台を回復したいです！

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！8月の繰上返済資金は+57万円で800万円台を回復！

はせべい — Wed, 02 Sep 2020 23:40:32 +0000

こんにちは、はせべいです。

2019年末に1,000万円を回復した繰上返済資金は、コロナショックによる株安で700万円台まで下落。

8月は安部総理の辞任表明もあり、月の後半に乱高下しましたが、8月の着地点を確認してみます。

はせべい

8月はプラスのはずですが、あとはどのくらい回復しているのかです。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年8月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年8月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！6月の繰上返済資金は何とか800万円台をキープ！

2020年8月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

8月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+57万円の849万円となりました。

2ヶ月連続の前月比マイナスでしたが、7月から7％の上昇で再び800万円台を回復しました。

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っていましたが、住宅ローンの繰上返済資金での投資資金についてはようやく6月末まできました。我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、自分の投資記録として振り返られるようにブログ更新します。 6月は一年で最も配当金がもらえる月でもあるので、少しだけ楽しみです。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）
2020年5月末：8,230,196円
（前月末比+53万）
2020年6月末：8,155,751円
（前月末比-7万）
2020年7月末：7,920,413円
（前月末比-24万）
2020年8月末：8,485,995円
（前月末比+57万）

はせべい

8月のように毎月7％上昇してくれれば苦労はないのですが・・・。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！7月の繰上返済資金は20万円超のマイナスで再び700万円台に！

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年8月31日現在）

確定利益：+3,130,936円
含み益　：-2,466,182円
配当金　：+1,102,317円
合計：+1,767,071円
株主優待：+1,058,402円

理想は配当金で毎月の住宅ローンの返済ができることなので、暴落に懲りずにコツコツと再投資をしていきます。

はせべい

次は900万円台を回復したいです！

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！7月の繰上返済資金は20万円超のマイナスで再び700万円台に！

はせべい — Sun, 30 Aug 2020 02:49:47 +0000

こんにちは、はせべいです。

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っていましたが、8月はついに残り1営業日。

ここ数日、住宅ローンの繰上返済資金での投資資金について振り返っていますが、ようやく7月末の記録まで辿り着きました。

集計前から結果がよろしくないことは何となくわかっていますが・・・。

はせべい

どのくらい下げているのかな？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年7月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年7月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！6月の繰上返済資金は何とか800万円台をキープ！

2020年7月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

7月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-24万円の792万円となりました。

2ヶ月連続の前月比マイナスで、再び800万円割れの700万円台に下落しています。

大事な住宅ローンの繰上返済資金での投資ですが、苦しい状況が続いています。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）
2020年5月末：8,230,196円
（前月末比+53万）
2020年6月末：8,155,751円
（前月末比-7万）
2020年7月末：7,920,413円
（前月末比-24万）

はせべい

20万円程度のマイナスでは驚かなくなりました。

こんにちは、はせべいです。コロナショックと単身赴任ショックのダブルショックで、ブログ更新がだいぶ滞っていました。単身赴任で自宅に帰省できない時間を使って過去の投資成績を集計していますが、やっと今年の3月の投資成績の集計が終わったのでブログを...

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年7月31日現在）

確定利益：+3,070,316円
含み益　：-2,963,942円
配当金　：+1,101,478円
合計：+1,207,852円
株主優待：+1,057,402円

含み損が27万円増加しましたが、配当金と株主優待が少しだけ届いています。

8月は残り1営業日、どんな結果になることやら・・・。

はせべい

安部首相辞任で月曜日の株価の値動きはどうなるんでしょう？。

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！6月の繰上返済資金は何とか800万円台をキープ！

はせべい — Sat, 29 Aug 2020 04:20:08 +0000

こんにちは、はせべいです。

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っていましたが、住宅ローンの繰上返済資金での投資資金についてはようやく6月末まできました。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、自分の投資記録として振り返られるようにブログ更新します。

6月は一年で最も配当金がもらえる月でもあるので、少しだけ楽しみです。

はせべい

3ヶ月連続でのプラスに期待！

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年6月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年6月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2020年6月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

6月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-7万円の812万円となりました。

前月比プラスは2ヶ月でストップしてしまいましたが、何とか800万円台はキープしています。

なかなか思うように右肩上がりで回復してくれませんが、800万円台キープできたのは素直に嬉しいです！

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）
2020年5月末：8,230,196円
（前月末比+53万）
2020年6月末：8,155,751円
（前月末比-7万）

はせべい

配当金もらったのに前月比マイナスはきついです。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！5月は2ヶ月連続でプラスで投資資金は800万円台を回復！

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年6月30日現在）

確定利益：+3,070,316円
含み益　：-2,693,672円
配当金　：+1,098,710円
合計：+1,475,354円
株主優待：+1,054,202円

残念ながら含み損は20万円近く増加してしまいましたが、配当金と株主優待は減ることがないので前月比プラスです。

株主優待で現金支出を減らし、配当金を再投資することで再度1,000万円台を目指します！

はせべい

ただし、当面の目標である900万円台までの道のりも険しいです。

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っています。我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、投資記録は残してありましたので、5月の繰上返済資金での投資成績を集計してみました。 5月は配当金が2万円ほど入金される月でもあるので、前月比プラスを期待してしまいます。

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！5月は2ヶ月連続でプラスで投資資金は800万円台を回復！

はせべい — Fri, 28 Aug 2020 10:26:00 +0000

こんにちは、はせべいです。

今年は単身赴任ショックとコロナショックでブログ更新が滞っています。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、投資記録は残してありましたので、5月の繰上返済資金での投資成績を集計してみました。

5月は配当金が2万円ほど入金される月でもあるので、前月比プラスを期待してしまいます。

はせべい

4月に続き、前月比プラスで終えることができているとよいのですが・・・

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年5月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年5月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2020年5月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

5月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+53万円の823万円となりました。

昨年12月末に1,000万円台だった繰上返済資金は、3月には700万円台まで減少していましたが、5月末にようやく800万円台まで回復してくれました。

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）
2020年5月末：8,230,196円
（前月末比+53万）

4月に続き2ヶ月連続で前月比プラスで、800万円台を回復しました！

はせべい

毎月前月比+50万円だと幸せなんですけどね

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年5月31日現在）

確定利益：+3,070,316円
含み益　：-2,508,902円
配当金　：+1,005,045円
合計：+1,566,459円
株主優待：+1,016,362円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は50万円減り、251万円まで減りました。

繰上返済資金で投資した結果、配当金と株主優待はそれぞれ100万円に到達。

含み損は250万円ありますが、積み上げた確定利益と配当金のおかげで、投資成績は+150万円、おまけの株主優待で+102万円です。

毎月の浮き沈みはありますが、何とかプラスを堅持しています。

はせべい

配当金は高配当株に再投資に回して、毎年少しずつ増やしていきたいです。

3連休明けの2020年2月25日から始まった今週の日本市場は、株価大暴落となり我が家の金融資産も数百万円溶けてしまいました。正確な金額は怖くてまだ集計できていません。 25日に出勤した妻からは、「持ち株を全部売ったら？」と初めてLINEで投資について連絡をもらいましたが、結果的に妻の言うことを聞いておけば正解でしたね。結局私自身は結論を持ち越して、再度28日の金曜日の朝になって妻と相談し、外食優待銘柄を全て売却することを決断しました。最近は子どもの部活もあって、家族で外食する機会が減っていたので、株主優待券を持て余して金券ショップに売ったりしていました。今回がよい機会だと思うことにして、クリレスも吉野家もSFPHDもジェイグループもすかいらーくもぜーんぶ売っちゃいました。気持ち的には損切りに近い気分で売却しましたが、長年保有して配当金と株主優待をもらい続け、更に売却益も出ていました。外食優待銘柄以外にも株主優待改悪となって放置していた株をいくつか処分しました。売却額は総額で200万円以上となりましたので、ようやく種銭ができました。

↑資産運用のお手本にしています。

住宅ローンの繰上返済資金で投資！4月の投資成績は2020年初の前月比プラスでした！

はせべい — Mon, 24 Aug 2020 09:10:46 +0000

こんにちは、はせべいです。

コロナショックと単身赴任ショックで相変わらずブログ更新が滞っています。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、4月の繰上返済資金での投資成績をやっと集計しました。

2020年3月末での投資成績は、コロナショックで持ち株は大幅マイナスとなり心が折れてしまいましたが、2020年4月度の投資成績はどうなっているのでしょうか？

はせべい

2019年末から3ヶ月で300万近くマイナスでしたが、4月はどうなっているんだろう？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年4月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年4月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

ダウ2日連続で大暴落で日経平均も大暴落でも、2月の住宅ローン返済はやってきました

こんにちは、はせべいです。2月24日のNYダウ平均は1,031ドルの急落で、2月25日も879ドル安で2日間の下げ幅は1,911ドルとなり、2日連続の下げ幅としては過去最大なんだそうです。一方、2月25日の日経平均株価は、一時1,000円安...

2020年4月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

4月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+38万円の770万円となりました。

1月に繰上返済資金は1,000万円割れし、
2月は900万円割れとなり、
3月はとうとう800万円割れでしたが、
4月でようやく下げ止まりました。

コロナショックによる株価大暴落で、2月の投資成績は「前月比-164万・前年比-203万」の大幅マイナスでした（泣）

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。現在進行形のコロナショックの大暴落で、2月末に外食系の株主優待銘柄を売却しましたが、繰上返済資金は基本的にフルポジで投資しているので、大打撃を受けています。本当はこの1ヶ月でいくらマイナスになったか計算するのも嫌ですが、自分のトレードの失敗を振り返ることで次の糧にしたいです。さあ、どこまで含み損が膨らんでいるのでしょうか？

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）
2020年4月末：7,701,892円
（前月末比+38万）

3ヶ月連続で前月比大幅マイナスでしたが、4月はようやく前月比プラスとなり、少しだけ復活しました。

はせべい

前月比マイナスは止まったものの、年末からは約250万円のマイナスです。

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年4月30日現在）

確定利益：+3,070,316円
含み益　：-3,001,662円
配当金　：+993,150円
合計：+1,061,804円
株主優待：+996,582円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、少しだけ減ったものの301万円の大台は維持したままです。

ただ確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は、+106万円で、株主優待も加算すれば+200万円ほどあります。

現時点での運用成績は何とかプラスですが、現時点での結果としては繰上返済した方がよかったのかもしれませんね。

はせべい

これに懲りずに、繰上返済資金での投資は継続します！

ダウ2日連続で大暴落で日経平均も大暴落でも、2月の住宅ローン返済はやってきました

↑資産運用のお手本にしています。

コロナショックの振り返り。3月の投資成績は大幅マイナスで、2015年末まで逆戻り！

はせべい — Mon, 20 Jul 2020 23:42:41 +0000

こんにちは、はせべいです。

コロナショックと単身赴任ショックのダブルショックで、ブログ更新がだいぶ滞っていました。

単身赴任で自宅に帰省できない時間を使って過去の投資成績を集計していますが、やっと今年の3月の投資成績の集計が終わったのでブログを更新してみました。

前回の更新が3月26日なので本当に久々の更新です。更新の仕方すら忘れています。

恐ろしい暴落の最中、自分の保有株がどこまで下落していたのか、振り返ってみたいと思います。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資していますが、異動を言い渡されたタイミングも重なり本当につらい時期でした。

はせべい

今更ですが、2020年3月の大暴落を振り返ってみます。

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年3月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年3月31日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2020年3月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

3月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-82万円の733万円となりました。

1月に繰上返済資金は1,000万円割れし、
2月は900万円割れとなり、
3月はとうとう800万円割れです・・・。

コロナショックによる株価大暴落で、2月の投資成績は「前月比-164万・前年比-203万」の大幅マイナスでした（泣）

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）
2020年3月末：7,325,196円
（前月末比-82万）

過去最大のマイナス幅だった2月からさらに下落し、繰上返済資金の総額は2015年末の水準まで後戻りしてしまいました。

はせべい

4年半の積み上げが、コロナショックで数ヶ月で吹き飛びました・・・

前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！

こんにちは、はせべいです。年末年始は2018年の投資成績を振り返って反省をしています。私は住宅ローンの繰上返済資金を使って投資していますが、12月は集計する前から大幅マイナスであることはわかっています。大損しているときの集計ほどきついものは...

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年3月31日現在）

確定利益：+3,070,316円
含み益　：-3,236,662円
配当金　：+992,193円
合計：+825,847円
株主優待：+992,982円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、ついに300万円を超えて324万円まで膨らんでしまいました。

幸いにも確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は、83万円で何とかプラスで、株主優待も加算すれば182万円ほどあります。

ただ、現時点だと儲かっている時期にさっさと換金して、繰上返済しておいた方がよかったんでしょうね。

株の売り時は本当に難しいです。

はせべい

しばらくは、ブログ更新をサボっていた期間の再集計を記事にしていきます

ダウ2日連続で大暴落で日経平均も大暴落でも、2月の住宅ローン返済はやってきました

↑資産運用のお手本にしています。

コロナショックによる株価大暴落で、2月の投資成績は「前月比-164万・前年比-203万」の大幅マイナスでした（泣）

はせべい — Sun, 01 Mar 2020 08:08:04 +0000

こんにちは、はせべいです。

我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。

現在進行形のコロナショックの大暴落で、2月末に外食系の株主優待銘柄を売却しましたが、繰上返済資金は基本的にフルポジで投資しているので、大打撃を受けています。

本当はこの1ヶ月でいくらマイナスになったか計算するのも嫌ですが、自分のトレードの失敗を振り返ることで次の糧にしたいです。

はせべい

さあ、どこまで含み損が膨らんでいるのでしょうか？

住宅ローンの繰上返済資金について
1. 住宅ローンの繰上返済資金の目標額
2. 2020年2月末時点での住宅ローンの繰上返済資金
住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年2月29日現在）

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2020年2月末時点での住宅ローンの繰上返済資金

2月末の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比-164万円の814万円となりました。

1月に1,000万円割れしたばかりですが、2月は900万円割れとなり、800万円割れする勢いです。

【1月の投資成績】住宅ローンの繰上返済資金が1ヶ月で38万円溶けた！

こんにちは、はせべいです。我が家では住宅ローンを返済しつつ、住宅ローンの繰上返済資金を高配株、株主優待株で運用し、配当金や売却益で再投資しています。2019年は繰上返済資金が前年比+203万円の1,017万円まで回復しましたが、2020年1...

2012年末： 837,388円
2013年末： 3,284,547円
（前年末比+245万）
2014年末： 5,717,790円
（前年末比+243万）
2015年末： 7,352,467円
（前年末比+163万）
2016年末： 8,259,495円
（前年末比+91万）
2017年末：10,672,641円
（前年末比+241万）
2018年末：8,139,131円
（前年末比-253万）
2019年末：10,170,602円
（前年末比+203万）
2020年1月末：9,785,608円
（前月末比-38万）
2020年2月末：8,141,330円
（前月末比-164万）

前月比ベースだとおそらく2018年12月を超える過去最高のマイナス幅で、繰上返済資金の総額は2018年末の水準まで後戻りです。

はせべい

2ヶ月で200万円マイナスか・・・

前年比-253万円！12月の住宅ローン繰上返済資金での投資成績は大幅にマイナスで終了しました！

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2020年2月29日現在）

確定利益：+3,064,016円
含み益　：-2,620,939円
配当金　：+960,678円
合計：+1,403,755円
株主優待：+981,292円

住宅ローンの繰上返済資金で運用している投資成績の含み損は、一気に262万円まで膨らんでしまいました。

幸いにも確定利益、含み損、配当金を合わせた金額は、140万円で何とかプラスです。

今回の記事上のマイナスは、あくまで毎月記録している住宅ローンの繰上返済資金での投資成績なので、他の資金や従業員持株会のマイナスなどを含めると結構な痛手です。

円高も進んでいるので、2月28日に10万円をドル転して米国株を少しだけ買いましたが、高配当株を中心に少しずつ買っていく予定です。

はせべい

新型コロナウイルス、早く収束して欲しいですね