こんにちは、はせべいです。

我が家では、住宅ローンの繰上返済資金を使って、高配当株、株主優待株、米国株で運用しています。

2021年6月の住宅ローンの繰上返済資金での投資成績は、2ヶ月連続で前月比+27万円の上昇で1,121万円になりました。

2012年の住宅ローン返済開始から、コツコツとお金を貯めては投資してきましたが、住宅ローンの繰上返済資金は過去最高になりました。

はせべい

6月は配当金の力が大きいですね～

住宅ローンの繰上返済資金について

住宅ローンの繰上返済資金の目標額

目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円です。

住宅ローンの返済期間は69歳までなので、60歳時点でもたっぷり残っています。

2021年1月の住宅ローン返済。返済8年4ヶ月でやっと元本700万円を返済

2021年初の住宅ローンの返済日がやってきました。緊急事態宣言が発令されても、毎月26日の返済日はやってきます。 昨年から始まった単身赴任生活で、毎月せっせと月の大部分を過ごすことのできない自宅の住宅ローンを返済しています。 2020年8月以来の住宅ローンの月次返済のブログ更新で、久しぶりに住宅ローンの返済状況について確認してみます。

okaneup.com

2021.01.26

2021年6月30日時点での住宅ローンの繰上返済資金

2021年6月30日時点の住宅ローンの繰上返済資金をまとめたところ、
前月比+27万円の1,121万円となりました。

2021年4月に連続上昇記録は5ヶ月でストップしましたが、5月から2ヶ月連続上昇です！

• 2012年末： 837,388円
• 2013年末： 3,284,547円
• 2014年末： 5,717,790円
• 2015年末： 7,352,467円
• 2016年末： 8,259,495円
• 2017年末：10,672,641円
• 2018年末：8,139,131円
• 2019年末：10,170,602円
• 2020年末：9,102,688円
• 2021年1月末：9,350,991円
• 2021年2月末日：10,078,787円
• 2021年3月末日：11,056,616円
• 2021年4月末日：10,667,025円
• 2021年5月末日：10,939,792円
• 2021年6月末日：11,212,473円
  （前月比+27万）

はせべい

繰上返済資金は1,100万円台復帰で、過去最高になりました！

住宅ローンの繰上返済資金の投資成績（2021年6月30日現在）

住宅ローンの繰上返済資金については、いつでも完済できる状況を作りつつ、リタイア後は配当金で住宅ローンの一部を返済していくのが目標です。

• 確定利益：+3,288,055円
• 含み益　：-640,901円
• 配当金　：+1,585,500円
• 投資成績：+4,232,654円
• 株主優待：+1,141,278円
• 投資成績（優待込計）：+5,373,932円

米国株の配当金は、1ドル≒110円で計算しています。

【確定利益】
6月は3銘柄の売却で、4万円ほどの利益確定でした。
三菱ケミカルは100株残しています。

• ハニーズホールディングス（2792）
• 三菱ケミカルホールディングス（4188）
• エンビプロ・ホールディングス（5698）

【含み益】
一部利益確定したので、前月比-8千円で含み損が増えました。

【配当金】
米国株の配当金、分配金は125.39ドルでした。

前年同期比で+42ドルとなり、米国株の配当もコツコツと増やすことができています。

• ウェルズ ファーゴ【WFC】
• ファイザー【PFE】
• iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF【PFF】
• ジョンソン & ジョンソン【JNJ】
• インターナショナル ビジネス マシーンズ【IBM】
• エクソン モービル【XOM】
• ロイヤル ダッチ シェル【RDSB】
• SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF【SPYD】
• クラフト ハインツ【KHC】

日本株の配当金は、3月権利銘柄を中心に112,529円でした。

• ビーアールホールディングス（1726）
• ヤマウラ（1780）
• 長谷工コーポレーション（1808）
• 田辺工業（1828）
• 三機工業（1961）
• 明星工業（1976）
• 成学社（2179）
• 双日（2768）
• ミューチュアル（2773）
• ラサ商事（3023）
• 八洲電機（3153）
• ホットマン（3190）
• 日本製紙（3863）
• 三菱ケミカルホールディングス（4188）
• 城南進学研究社（4720）
• ENEOSホールディングス（5020）
• 日工（6306）
• オーイズミ（6428）
• 本多通信工業（6826）
• 原田工業（6904）
• エフテック（7212）
• TBK（7277）
• ひろぎんホールディングス（7337）
• ハピネット（7552）
• 前澤化成工業（7925）
• 住友商事（8053）
• 三菱商事（8058）
• 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
• セブン銀行（8410）
• オリックス（8591）
• 三菱HCキャピタル（8593）
• 九州リースサービス（8596）
• あかつき本社（8737）
• タカラレーベン（8897）
• 日本管財（9728）
• 日本電信電話（9432）
• KDDI（9433）
• ヤマダホールディングス（9831）
• MRKホールディングス（9980）
• ベルーナ（9997）

【株主優待】
株主優待は、3月権利銘柄を中心に14,570円でした。
今回初めてひろぎんホールディングスの株主優待をもらいましたが、なかなか豪華なカタログギフトです。

• ビーアールホールディングス（1726）
• ヤマウラ（1780）
• 田辺工業（1828）
• 明星工業（1976）
• RIZAPグループ（2928）
• 山喜（3598）
• 城南進学研究社（4720）
• TBK（7277）
• ひろぎんホールディングス（7337）
• ハピネット（7552）
• スクロール（8005）
• AOKIホールディングス（8214）
• 九州リースサービス（8596）
• タカラレーベン（8897）
• KDDI（9433）
• 日本管財（9728）
• ベルーナ（9997）

入金された配当金は全額ドル転し、米国株を購入しました。複利効果で配当金が少しずつ積み上がっていくのが楽しいです。

はせべい

配当金は日本株で11万円以上、米国株で100ドル以上と過去最高でした！

↑資産運用のお手本にしています。

先週の日経平均株価は、前日比+255.27円の21,720.25円で終わり、ようやく落ち着きを取り戻しつつある印象があります。

一方私のPFは先週比で-4万円とまだまだ落ち着いてくれません（泣）

体感では上昇しているつもりでしたが、円高の影響で外国株や外貨MMFが円換算で下がっている影響があるかもしれません。

繰上返済資金について

先週までの繰上返済資金

1月末時点で、住宅ローンの繰上返済資金は1,104万円ありました。
目標金額は、60歳時点の住宅ローン残高の1,029万円なので、目標額を超えていました。

先週の繰上返済資金は1,008万円でした。

最近の乱高下で投資成績が大幅マイナス。100万円近く目減りした住宅ローンの繰上返済資金

2月に入り株をやっている人にとっては非常に苦しい戦いを強いられています。私もそのうちの一人で、1月の好成績から一転、大幅にマイナスとなっています。私の場合、住宅ローンの繰上返済資金で投資をしているので、投資成績の悪化は将来、住宅ローン完済に...

okaneup.com

2021.01.17

現時点での繰上返済資金

先週末の終値で集計したところ、住宅ローン返済資金の繰上返済資金は、1,004万円でした。

先週比で下落しているものの、何とか1,000万円はキープしています。

単元株以上保有している本多通信工業（6826）が戻ってこないのもありますし、狼狽売りしてしまった銘柄の戻りがないのも影響しています。

• 2012年末： 837,388円
• 2013年末： 3,284,547円（前年比+245万）
• 2014年末： 5,717,790円（前年比+243万）
• 2015年末： 7,352,467円（前年比+163万）
• 2016年末： 8,259,495円（前年比+91万）
• 2017年末：10,672,641円（前年比+241万）
• 2018年1月末：11,042,456円（前年比+37万）
• 2018年2月18日現在：10,037,764円（前年比-63万）

繰上返済資金の投資成績（2018年2月18日現在）

• 確定利益：+2,415,612円
• 含み益　：+　813,363円
• 配当金　：+　559,039円
• 合計：+3,788,014円
• 株主優待：+ 636,382円

今週は2月、3月権利銘柄を中心に物色していきたいです。

↑資産運用のお手本にしています。